Инвестиции в Лондоне

Компания «London Consulting»:

- Инвестиции в недвижимость Великобритании – залог успеха и процветания

Недвижимость в Великобритании - одна из самых надежных инвестиций в Европе. Этому способствует:

  • высокий уровень и качество жизни;
  • экономическая и политическая стабильность;
  • инвестиционная стабильность, безопасность капиталовложений;
  • отличные перспективы для ведения бизнеса;
  • высокая привлекательность страны для проживания;
  • престижное образование;
  • развитая инфраструктура;
  • многовековая история, традиции, достопримечательности мирового уровня;
  • обилие объектов культуры, мест для отдыха и занятия спортом.

Важные факторы для иностранных граждан, желающих вложить средства в покупку, строительство и ремонт недвижимости: лояльность законодательства по отношению к нерезидентам, уважение права собственности.

Предлагаем граждан стран постсоветского пространства воспользоваться выгодными инвестиционными возможностями, которые предоставляет Объединенное Королевство.

Прибыль от инвестиционной собственности около 40% годовых (зависит от проекта).

Компания « London Consulting»:
- Предлагаем нашим клиентам прямые инвестиции в строительство и ремонт недвижимости Великобритании без комиссий и посредников.

Мы предлагаем взаимовыгодное сотрудничество по следующим направлениям:

  • Поиск перспективных объектов инвестирования в Великобритании.
  • Ведение нового строительства жилых и коммерческих строений.
  • Элитное строительство «под ключ».
  • Перестройка, реставрации или ремонт старого дома.
  • Девелопмент недвижимости.
  • Ландшафтный дизайн и ландшафтное строительство.
  • Покупка/ продажа земельных участков под строительство и элитной недвижимости.

Коммерческая и жилая недвижимость Англии – постоянный доход, стабильный рост стоимости и ликвидности.

Примеры:

1. Частный дом. Wimbledon, London, UK, SW20 (доступно)

Стоимость проекта: £3 400 000
Инвестиции: £5 632 500
Продажа: £8 194 760
Чистая прибыль: £2 562 260
Чистая прибыль: 45,49%

Местоположение: Prospect Place расположена вблизи Copse Hill рядом с Coombe Lane, Ridgway и Wimbledon Village.

Особенности:

  • пять спален;
  • гостиная (28 кв. м) с выходом в собственный сад;
  • кабинет;
  • просторная кухня с встроенной техникой (iMiele,NefF);
  • три ванные комнаты;
  • гараж на две машины

Объект недвижимости с большой придомовой территорией и гаражом, расположен на улице закрытого типа.

Дом можно сдавать в аренду за 10.000 фунтов в месяц.

Планируется увеличение полезной площади от 384.8 кв. м до 776.8 кв. м за счет создания цокольного этажа и достройки третьего этаж под крышей. При этом площадь увеличится с 384.8 м.кв. до 776.8 м.кв.

 

2. Многоквартирный дом. Tavistock Road, London (продано)

Стоимость проекта: £800 000
Инвестиции: £1 757 504
Продажа: £2 976 000
Чистая прибыль: £1 218 496
Чистая прибыль: 69,33%

Местоположение: центральная часть Croydon (Кройдон) на юге Лондона.

Здание было построено в 1970 году, состоит из 12 блоков и имеет плоскую крышу. Tavistock Road улица с большим количеством деревьев, охраняемой парковкой, расположена параллельно.

Особенности:

  • общая площадь участка: 1707 кв. м;
  • площадь строительства: 295 кв. м;
  • прилегающая территория (за домом): 506 кв. м;
  • фронтальная прилегающая территория: 308 кв. м;
  • автомобильная стоянка: 282 кв. м;
  • участок с ландшафтным дизайном: 316 кв. м.

Планируется строительство двух дополнительных этажей на готовом четырехэтажном здании площадью 1700 кв. м для создания дополнительных жилых помещений.

Выбор объекта инвестиций

Аналитики нашей компании отслеживают предложения на рынке недвижимости для оценки их инвестиционной привлекательности.

При выборе объекта инвестиций учитываются:

  • географическое расположение объекта недвижимости;
  • популярность (статусность) района населенного пункта, где находится объект;
  • развитая инфраструктура, близость к транспортным узлам и важным объектам;
  • перспективность развития района в будущем;
  • техническое состояние (качество) постройки;
  • рыночная цена объекта;
  • для доходных (коммерческих) объектов: вид бизнеса и перспективы его развития
  • потенциал для девелоперской работы с объектом;
  • диверсификация рисков за счет наличия нескольких объектов в портфеле компании.

Строительство, перепланировка и ремонт жилых объектов в Лондоне и Великобритании

Девелопмент жилой недвижимости – доходный вид бизнес. В Великобритании большое количество старинных домов с величественными фасадами и устаревшей внутренней планировкой, а также построек послевоенного времени, расположенных в престижных районах британских городов.

Специалисты нашей компании качественно и не дорого выполнят комплекс работ по перепланировке и ремонту, что значительно увеличит рыночную стоимость жилья. Цена перепродажи полностью окупит затраченные средства и принесет реальный доход.

Один из основных видов нашей деятельности - приобретение квартиры (дома) с целью повышения ее рыночной стоимости и последующей продажи.

Квартиры для предпродажного усовершенствования приобретаются только в престижных и перспективных районах, которые пользуются повышенным спросом у покупателей.

Кроме того, наши специалисты подбирают жилую недвижимость в соответствии с рядом важных критериев, которые существенно влияют на привлекательность объекта и формирование цены после реконструкции.

Для повышения стоимости важны следующие действия и факторы:

  • Наличие разрешения на реконструкцию и модернизацию квартиры.
  • Продуманная планировка и стильный дизайн интерьера.
  • Высокое качество строительных и ремонтно-отделочных работ.
  • Прирост рынка (согласно прогнозам специалистов – стабильное увеличение цен на недвижимость).
  • Выполнение всего цикла ремонтных и предпродажных работ в минимальные сроки.

Доходная недвижимость в Великобритании

Доходная или коммерческая недвижимость – это строения и помещения пригодные для ведения разных видов бизнеса. Строительство или покупка и модернизация для дальнейшей продажи/сдачи в аренду при правильном подходе и профессиональной проработке проекта приносят очень высокий доход.

Популярная доходная недвижимость

Выделяются три группы коммерческих объектов, которые особенно популярны среди британских и зарубежных инвесторов:

  1. Офисные помещения. Иметь офис в Лондоне или другом крупном городе Великобритании – цель многих бизнесменов. При этом многие стремятся купить готовое помещение под офис, так как это не только престижно, но является и выгодной инвестицией.
  2. Торговая недвижимость. Помещения под бутики, торговые центры, магазины очень востребованы в центральных районах городов и перспективных жилых микрорайонах. Такие приобретения - наиболее выгодные вложения.
  3. Туристические объекты. Отели, хосписы прибыльны в посещаемых туристами городах, например, таких, как Лондон, Кембридж, Эдинбург.

Специалисты компании « London Consulting» окажут консультационные, аналитические и юридические услуги при выборе и покупке, выполнят полный комплекс строительно-ремонтных работ для увеличения его инвестиционной привлекательности и предпродажную подготовку объекта.

Важно: чистая прибыль в Англии облагается налогом по ставке 20%, на уровне операционной компании. Налогов на прибыль от прироста стоимости объектов при распределении дивидендов или процентов нет.

Вас заинтересовали наши предложения? Не раздумываете, звоните нам прямо сейчас по номеру +44 (771) 043-64-62 в Лондоне.

Можете отправить нам письмо по адресу: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра. . И сегодня же получите ответ. Мы подробно ответим на все ваши вопросы и расскажем, как быстро и законно увеличить ваши инвестиции в недвижимость Великобритании.

 

Период окупаемости инвестиций – быстрая окупаемость как признак ликвидности актива

Период окупаемости инвестиций – быстрая окупаемость как признак ликвидности актива

Период окупаемости инвестиций, формула расчета, факторы, ускоряющие окупаемость, вложения в высокодоходные объекты – показатель сроков окупаемости определяет, насколько эффективной будет инвестиционная деятельность. Грамотный расчет периода возврата капиталов поможет найти экономическое обоснование для вложений в конкретный инвестиционный проект. В данной статье собрана информация о секторах для капиталовложений, о высокодоходных инвестиционных объектах, обладающих быстрыми сроками окупаемости затраченных инвестиций.

Формула расчета периода окупаемости инвестиций

Период окупаемости инвестиций – это показатель, который определяет число лет, необходимых для полного покрытия инвестиционных расходов. Также формула просчета периода окупаемости позволяет определить уровень доходности за период владения конкретным инвестиционным активом.

Основная формула, по которой производится расчет периода окупаемости инвестиции, состоит в следующем:

ROI (период) = (Сумма инвестиции к концу периода + Доход за выбранный период – Размер осуществленной инвестиции) /Размер осуществленной инвестиции

Период окупаемости инвестиций это важный показатель, который позволяет более точно оценить и спрогнозировать рентабельность инвестиции во временном контексте. Срок возврата капиталов не является статической величиной, поскольку на его изменение влияют различные макроэкономические, региональные и микроуровневые факторы. Это усложняет оценку и содействует росту рисков. Аналитики при этом указывают, что малый срок окупаемости при высокой рентабельности делает инвестицию рисковой. К таким инвестициям можно отнести капиталовложения в финансовые активы (кредиты, лизинги, ценные бумаги), в спекулятивные объекты (облигации, валюту, драгоценные металлы, акции и т.д.). Период окупаемости инвестиций в финансовые и спекулятивные объекты может быть многократно меньшим, чем при вложениях в реальный сектор, но и риск потери капиталов от колебаний на фондовом и валютном рынке также существенно повышается.

Поэтому основные мировые инвестиции размещают в реальном секторе с вложениями в жилищное строительство или недвижимость. Оценка рентабельности таких капиталовложений, анализ срока окупаемости и рисков в этом случае будут более точными. На сроки окупаемости инвестиций в строительство (жилые новостройки) и в недвижимость будут влиять следующие факторы:

  • Интенсивность роста цен объектов. Период окупаемости инвестиций будет меньше у первичной и вторичной недвижимости, которая возрастает в цене активнее по сравнению со среднерыночными показателями. Так, максимально быстрый срок возврата капитала обеспечивает недвижимость Лондона, которая дает рекордный годовой прирост капитала в размере 10%-12%, в России этот показатель соответствует всего 5% годовых;
  • Инфляция и девальвация. Индекс инфляции напрямую влияет на срок окупаемости инвестиции. Высокая инфляция снижает покупательную способность и обесценивает инвестицию, делая ее низкодоходной. Так, наименьший период окупаемости инвестиций с вложениями в первичную и вторичную недвижимость установлен в Лондоне, и это на фоне инфляции в размере 2% и высокой стабильности фунтов стерлингов. Российский рынок недвижимости переживает стагнацию, так как инфляция в размере 16% и годовой рост цен в размере 5% делают инвестицию низкодоходной;
  • Баланс спроса и конкуренции на строительном рынке и в секторе недвижимости. Высокий спрос на рынке недвижимости дает возможность перепродать объект в любое время. То есть, повышает ликвидность недвижимости. Кроме того, высокий спрос способствует быстрым темпам роста цен недвижимости, сокращению периода окупаемости инвестиции. К настоящему моменту наиболее интенсивный спрос сформировался на высокоразвитых европейских рынках. Рекордные показатели спроса зафиксированы в Лондоне, где на 1-н объект недвижимости приходится 12,1 покупателя и это на фоне дефицита предложений в 30%. Такая особенность рынка привела к тому, что недвижимость в Лондоне дорожает быстрее и стоит в среднем в 7 раз дороже, чем недвижимость на мировом рынке.

Новостройки Лондона как объекты с минимальным периодом окупаемости инвестиций

Аналитики, изучающие мировые инвестиции в недвижимость Лондона, зафиксировали разрыв между объемом вложений во вторичную недвижимость и объемом инвестиций в новостройки. Так, в первичную недвижимость поступает около 88% иностранных инвестиций от общего объема. При этом покупку квартир в новостройках совершают инвесторы из 52 различных государств. Только инвесторы из стран СНГ вложили около £109,400,000 в новостройки элитного класса, получив при этом около 34% годового дохода.

Основными факторами, которые увеличили приток иностранных инвестиций на рынок первичной недвижимости Лондона, стали следующие:

  • Быстрый период окупаемости инвестиции. В среднем, при перепродаже квартиры в новостройке off-plan, срок окупаемости инвестиции составляет 1-2 года с момента покупки актива, тогда как в Европе этот срок возрастает до 3-5 лет;
  • Быстрый рост цен. В среднем ежегодный прирост апартаментов в новостройках составляет 9%, в элитных центральных районах Лондона жилой фонд новостроек дорожает быстрее – на 10%-12%. В этом случае приобретаются первичные квартиры в Мэйфере, Южном Кенсингтоне, Вестминстере, Сити, Найтсбридже, Белгравии и т.д.;
  • Высокая доходность. Быстрый период окупаемости инвестиции невозможен без высокой рентабельности недвижимости. Именно поэтому первичная недвижимость в Лондоне имеет рекордные показатели рентабельности в мире. Так, покупая квартиру в новостройке в 2015 году по цене в £1,000,000, через 4-ре года инвестор получит прирост к капиталу в размере 36% (при условии, что цены будут дорожать среднерыночными темпами в 9% за год);
  • Высокая экономичность. Система покупки квартир в новостройках Лондона построена на поэтапной оплате объекта. Например, инвестор может частично выкупить квартиру, цена которой составляет £1,000,000, при этом он оплачивает только 20% от этой стоимости - £200,000, которые отправляются на депозит. Затем он перепродает недвижимость перед сдачей новостройки в эксплуатацию с учетом роста цен, в результате чего разница между расходами (депозитными) и приростом к капиталу составляет чистый доход. В случае если инвестор в 2015 году вносит £200,000 депозита за квартиру ценой в £1,000,000, а через четыре года полностью выкупает объект, дорожающий ежегодно на 9%, то он несет минимальный расходы из-за фиксированной цены, установленной на момент внесения депозита. Таким образом, период окупаемости инвестиции в новостройки Лондона сокращается еще и ввиду минимальных инвестиционных расходов.

Специалисты компании Лондон Консалтинг – крупнейшего русифицированного агентства по продаже недвижимости в Лондоне, отмечают приток клиентов из таких стран как Россия, Украина, Азербайджан, Казахстан, которые стремятся купить квартиры в новостройках. При этом русскоговорящие инвесторы из СНГ интересуются преимущественно высоколиквидной первичной недвижимостью с малым периодом окупаемости инвестиций. Поэтому свыше 88% всех сделок, проводимых компанией Лондон Консалтинг, осуществляются в фешенебельных районах Лондона: Ноттинг Хилле, Мэйфере, Найтсбридже и Белгравии по стоимости в £5,000,000 - £7,000,000.

Строительные инвестиции за рубежом – схема эффективного вложения в новостройки

Строительные инвестиции за рубежом – схема эффективного вложения в новостройки

Строительные инвестиции, расходы при вложениях в новостройки, правила подбора проектов, высокодоходные рынки за рубежом, окупаемость вложений – зарубежные рынки с новостройками становятся все более привлекательными для русскоговорящих инвесторов из СНГ. Основным мотивом покупки первичной недвижимости становится желание преумножить капиталы, расходуя минимум инвестиционных средств. Это условие удовлетворяют строительные проекты на высокоразвитых рынках мира.

Инвестиции в строительство – принцип вложений в новостройки

Строительные инвестиции осуществляются преимущественно pre-launch или off-plan – до закладки фундамента или в самом начале строительных работ. Такая система позволяет экономить, так как в течение всего строительного периода недвижимость растет в цене. Наиболее экономичным методом является pre-launch, когда инвестор вкладывается в новостройку еще до закладки фундамента, в этом случае экономится от 15% до 25% средств.

Доходность при вложениях в строительство формируется пассивно, за счет естественного роста цен. Объемы доходов будут неодинаковы на различных рынках. Наиболее эффективны строительные инвестиции в условиях стабильного рынка, где сформирован высокий спрос на фоне дефицита недвижимости. Например, вложения в новостройки Лондона позволяют получить прибыль £200,000 за два года с момента вложения в квартиру. Рассмотрим пример: инвестор покупает апартаменты ценой £1,000,000. За каждый год строительства, согласно среднерыночным показателям роста цен, недвижимость будет дорожать на 10%. Для покупки вкладчик вносит 20% средств на резервационный депозит, получая право полного выкупа. Через два года цена недвижимости достигнет £1,200,00. Тогда как перепродажа права выкупа обеспечит чистую прибыль в размере £200,000 или 100% (10*2)% за два года с момента покупки.

Такие строительные инвестиции считаются высокодоходными, поскольку даже рентабельный бизнес в Европе способен приносить доход не более 15%-20%. На других рынках доходность существенно ниже. Например, в России рост цен на новостройки соответствует 8% за год, но он нивелируется галопирующей инфляцией, растущей на 16% ежегодно. Инфляция является причиной оттока международных инвестиций в новостройки на многих рынках: Болгарии, Латвии, Греции и т.д.

До недавнего момента лидером по продажам первичной недвижимости был рынок Дубая, однако и на нем зафиксировано уменьшение спроса. Основная причина – зависимость экономики от исчерпаемых ресурсов (нефти, газа и т.д.). Аналитики прогнозируют, что строительные инвестиции, как и построение бизнеса в Дубае будут в перспективе низкоэффективным из-за падения ВВП, сокращения строительства, уменьшения кредитования застройщиков.

Тем не менее, инвестиции off-plan выгодны в независимости от рынка по причинам:

  • Минимальных расходов. Чем раньше совершается покупка объекта, тем больший объем средств сэкономит инвестор;
  • Рассрочки платежей. Инвестор расходует средства поэтапно – в начале строительства он оплачивает депозит, а к концу возведения – остаток задолженности;
  • Минимальных рисков. Строительные инвестиции приносят доход за счет естественного роста цен, которые формируются под действием спроса у покупателей.

Инвестиции в строительство – новостройки Лондона как самый доходный инструмент

К настоящему моменту самый высокий доход обеспечивают новостройки Лондона, что обусловлено:

  • Интенсивным ростом цен. Средние показатели роста цен соответствуют 9% за год, элитные проекты дают прирост в размере 10%-15% годовых. Стоимость первичной недвижимости на сегодня превышает цены вторичных объектов на 35%, а в элитном секторе – на 55%;
  • Интенсивным ростом аренды. Ежегодно арендные ставки в британской столице растут на 10%-14%, максимальный рост характерен для элитных районов (Вестминстер, Челси, Мэйфер, Кенсингтон, Ноттинг Хилл, Белгравия, Сити, Найтсбридж и т.д.);
  • Высоким спросом. Инвестиции в строительство Лондона высокодоходны из-за максимального спроса среди покупателей – 12,1 человека на единицу и это на фоне дефицита жилой недвижимости в размере 30% (свыше 50 тысяч домов). В результате этого цены продаж и аренды растут быстрее.

Инвесторы могут получить доход от вложений в первичную недвижимость по двум схемам:

  • От перепродажи объекта. Вкладчик покупает квартиру off-plan, внося на первом этапе застройки 20% депозита, который дает право на полный выкуп апартаментов. К завершению строительства он перепродает это право новому покупателю с учетом ценовых приростов. При такой сделке остаток задолженности (80%) выплачивает новый покупатель, он же оплачивает налог Stamp Duty (Гербовый сбор);
  • От сдачи в аренду. Инвестиции в строительство также осуществляются off-plan. Сначала оплачивается депозит (20%), к концу строительства – остальные 80% долга. В этом случае инвестор дополнительно оплачивает Гербовый сбор. Дополнительно на квартиру выдается десятилетняя гарантия от Национального Комитета по Жилищному Строительству.

Помимо высокого дохода инвестиции в новостройки Лондона выгодны и по ряду других причин:

  • Экономичности. Если инвестировать off-plan и перепродавать недвижимость до сдачи новостройки в эксплуатацию, то расход составит только 20% средств от цены объекта. В этом случае инвестор может вложиться в 5-ть квартир ценой £1,000,000, выплачивая за каждую £200,000. При росте цен апартаментов в 10% за год, через 2 года вкладчик получит £1,000,000 от перепродажи 5-ти объектов;
  • Гарантии. Инвестиции в строительство Лондона безрисковы, так как при полном выкупе апартаментов покупатель получает гарантию от застройщика (на 2-3 года) и гарантию от Комиссии по Жилищному Строительству (на 10 лет);
  • Возврат депозита. Если проект не сдается в эксплуатацию в срок (задержка свыше 6 месяцев), то застройщик возвращает 100% от вложенного депозита;
  • Простота процедуры. При покупке апартаментов в новостройках не требуется оплачивать экспертизу объекта, также нет необходимости оплачивать услуги управляющих компаний. Экономичность позволяет совершать покупку без привлечения кредита. Инвестиции в строительство не требуют опыта в бизнесе, экономического образования, так как чистую прибыль формирует прирост к ценам;
  • Экономия на налогах. В Великобритании сделки с недостроенной недвижимостью не облагаются Гербовым сбором, что экономит 1%-5% (в зависимости от конечной стоимости квартиры). Нерезиденты вовсе избавлены от уплаты подходного налога.

Учитывая эти факторы, объемы иностранных инвестиций, поступивших в сектор новостроек Лондона, достигли £3,53 млрд. Это на целых 18,1% больше, чем в минувшем году. Основные объемы инвестиций (свыше 88%) поступают в элитные строительные проекты. Соотечественники из СНГ также наиболее активны в покупке недвижимости «премиум класса» ценой от £5,000,000 - £7,000,000 и выше. Максимальное число сделок русскоговорящие инвесторы провели в таких районах как Белгравия, Ноттинг Хилл, Найтсбридж, Мэйфер и т.д.

Выгодные инвестиции в строительство Лондона – экспертная помощь по подбору проекта

Компания Лондон Консалтинг специализируется на продаже первичной недвижимости и является ведущей в секторе новостроек Лондона. Наша компания имеет широкую клиентскую базу, состоящую из русскоговорящих инвесторов, желающих совершить высокоэффективные инвестиции в новостройки. Сотрудничая с нами, клиенты получают расширенный спектр услуг, включая:

  • Поиск надежных застройщиков, зарекомендовавших себя в реструктуризации Лондона;
  • Подбор безрискового строительства, гарантирующего чистую прибыль;
  • Комплексную оценку рентабельности, сроков возврата капитала, рисков при вложениях в конкретную новостройку;
  • Консультации по вопросам гражданства, ВНЖ, визы Инвестора через покупку недвижимости;
  • Юридическую помощь в момент подписания контракта.

Лондон Консалтинг – это компания, которая обеспечит высокую доходность строительной инвестиции при минимуме усилий со стороны клиентов.

Высокодоходны инвестиции и признаки рентабельности капиталовложений

Высокодоходны инвестиции и признаки рентабельности капиталовложений

Высокодоходные инвестиции, уровень риска при капиталовложениях, оценка рентабельности инвестиций, рынки с доходными инвестиционными объектами – информация о нормах доходности инвестиций является ключевой для капиталовкладчиков. С ее помощью они оценивают потенциал объекта, и уровень гипотетической прибыли, которую можно получить от финансовых вливаний. Ниже будут рассмотрены признаки высокодоходных капиталовложений, основные объекты, в которые рекомендуется инвестировать, а также основные рентабельные рынки.

Признаки высокодоходных инвестиций и потенциальные риски

Высокодоходные инвестиции – это особый вид капиталовложений, для которого характерна высокая окупаемость. Наиболее часто это понятие рассматривают в контексте высокоприбыльных инвестиционных программ (High Yield Income Programs), целью которых является привлечение денежных капиталов пользователей Интернета. Данные программы поддерживают реферальную систему, то есть, проценты дохода инвестора будут зависеть от количества привлеченных людей в сеть (по типу Forex). Проценты будут колебаться в диапазоне от 1% до 15% от общей суммы, которую вложили привлеченные рефералы. Свыше 70% данных компаний, которые обещают подобные условия дохода, являются мошенниками, 19% - пирамидами и только 10% можно назвать реально работающими программами. Высокодоходные инвестиции, совершаемые по программам HYIP, статистически имеют самые высокие риски, поскольку компании HYIP практически в 90% случаев закрываются в течение нескольких дней, максимум - 2-3 месяцев.

Те инвесторы, которых интересуют реальные и легальные схемы получения дохода, ориентируются на совершенно другие объекты для инвестиций. В первую очередь – это недвижимость. Капиталовложения в недвижимость также могут быть высокоприбыльными. Уровень дохода определяется соотношением годового прироста к цене объекта и уровнем инфляции. Если уровень инфляции превалирует над уровнем прироста капитала, то инвестиция считается низкодоходной. Например, при инфляции в 15% и доходности от инвестиции в 10%, капиталовложение будет считаться низкодоходным.

Высокодоходные инвестиции в недвижимость осуществляются инвесторами из СНГ в основном на европейских рынках. Особенно резко увеличился приток русскоговорящих инвесторов на европейские рынки недвижимости после инфляции и обвала биржевого рынка в России. Поэтому наши соотечественники стали инвестировать в недвижимость европейских рынков с высокой стабильностью. К таким рынкам можно отнести сегмент недвижимости в Лондоне. Высокую доходность инвестициям обеспечивает не только большой прирост к капиталу (10%-12% в год), который характерен для объектов, но также практически полное отсутствие инфляции, поскольку фунты стерлингов являются самой дорогой валютой в мире.

На какую доходность может рассчитывать инвестор, вкладываясь в строительные проекты Лондона? Смоделируем ситуацию: например, инвестор осуществляет вложение в объект по цене £1,000,000. Для этого он резервирует апартаменты, внося на депозит только £200,000 (20%) от общей стоимости квартиры. С каждым годом строительства апартаменты будут дорожать на 10% (среднерыночный показатель). Итого, стоимость объекта через 2 года достигнет £1,200,000. Перепродажа недвижимости обеспечит прибыль в £200,000 за счет роста цен или же 50% дохода за 1-н год владения активом. В Европе высокорентабельным бизнесом считается бизнес, приносящий доход в размере 15%-20% в год.

Показатели высокой доходности инвестиций, осуществляемых в новостройки Лондона

Высокодоходные инвестиции в недвижимость Лондона гарантированно можно получить при капиталовложениях в строительные проекты. Для этого инвестору необходимо купить квартиру в новостройке, которая находится в строительной фазе (off-plan). Рассмотрим на конкретном примере схему инвестирования и потенциальный доход. Инвестор купил квартиру-студию на 30 м2 в новостройке Линкольн Плаза в районе Кэнэри Уорф. Стоимость объекта в 2012 году составила £290,000. Согласно строительному плану, новостройка Линкольн Плаза будет сдана в эксплуатацию в 1-м квартале 2015 года.

Поскольку новостройка находилась на начальном этапе строительства, то застройщик предложил инвестору скидку до 11%. Таким образом, общая стоимость квартиры составила всего £258,100. Чтобы зарезервировать за собой объект, инвестор внес 10% депозита в момент подписания договора и еще 10% после 6-ти месяцев строительства. Также инвестор оплатил услуги юристов, участвовавших в сделке на покупку, расход составил £1,900. При этом застройщик взял обязательства о возмещении £1,500, которые затрачивались на юристов. Итого, расходы капиталовкладчика, стремящегося осуществить высокодоходные инвестиции, составили £53,500.

Теперь, когда комплекс вышел на завершающую стадию строительства, аналогичные квартиры-студии стали продаваться по цене £315,000. К моменту сдачи в эксплуатацию квартиры в среднем подорожают еще на 6%, в результате чего стоимость апартаментов поднимется до £335,000. Далее инвестор ищет покупателя для перепродажи объекта. При перепродаже апартаментов по возросшей до £335,000 цене, инвестор сможет выручить £128,520, поскольку £206,480 (80%) от первоначальной стоимости квартиры должны быть заплачены компании-застройщику. Помимо этого капиталовкладчик, стремящийся совершить высокодоходное инвестирование, должен снова нести расходы за услуги юристов, совершающих сделку по перепродаже. Расходы составят около £1,500. Кроме того, из прибыли вычитаем 2% комиссии, которые берут агентства, искавшие покупателя. В среднем оплата услуги потребует £6,700.

Далее приведем отчет о доходах и расхода инвестора в рамках конкретной сделки.

Операция

Доходы

Расходы

Общий размер депозита за квартиру – 20%

 

£51.620

Оплата юристов при покупке квартиры

 

£1,900

Доходы от перепродажи квартиры в 2015 году

£335,000

 

Задолженность перед компанией-застройщиком – 80% от начальной цены квартиры

 

£206,480

Оплата услуг агентства по поиску покупателей – 2%

 

£6,700

Оплата юристов при перепродаже квартиры

 

£1,500

Чистая прибыль

£66,800

 

 

Итого, доходность инвестируемого капитала соответствует £66,800/£53,500=125% за два года ведения стройки. Таким образом, инвестирование в новостройки Лондона является высокодоходной операцией, которая практически не несет рисков ввиду стабильного прироста к ценам.

Высокодоходные новостройки Лондона, в которые можно осуществлять инвестиции

Специалисты агентства по продаже недвижимости Лондон Консалтинг отметили растущий спрос у инвесторов из СНГ на покупку квартир в элитных новостройках. Как поясняют сами эксперты, интерес обусловлен высоким годовым приростом к цене – свыше 9%, который обеспечивают элитные квартиры в новых строительных проектах.

Инвестиции в такие проекты могут стать высокодоходными, однако нужно ориентироваться на новостройки в центральных районах Лондона и квартиры, продаваемые по цене от £1,200,000. В этом случае чистая прибыль будет существенно большей, чем в рассматриваемом выше примере. По данным агентства Лондон Консалтинг в 2015 году ведется строительство десятка элитных новостроек в центре Лондона, в которые можно осуществить капиталовложения.

Прежде всего, это элитный комплекс Стрэнд, возводимый в центральном районе Вестминстер. Проект будет закрыт к 2016 году, но, несмотря на это, в Стрэнде уже раскуплено свыше 50% апартаментов ввиду высокой доходности инвестиций. Максимальных вложений потребуют пентхаусы, которые продаются в Стрэнде по цене от £6,930,000.

Другим выгодным в инвестиционном отношении проектом является Игл в деловом центре Лондона – Сити. Ожидается, что жилой фонд комплекса Игл возрастет в цене в среднем на 10% за 2015 год, при этом сама новостройка будет сдана в эксплуатацию в 2016 году. Высокий темп роста цен аналитики наблюдают в жилом комплексе Баттерси Рич, возводимом в районе Баттерси. Согласно данным, квартиры в Баттерси Рич повышаются в цене на 5% быстрее, чем эквивалентные объекты в других новостройках. Такой интенсивный прирост к капиталу спровоцировал волну покупок квартир, в результате чего в жилом фонде осталось всего 10% свободных для покупки апартаментов. Также высокодоходными обещают быть инвестиции в новостройки по типу: «Хай Стрит» в Кенсингтоне, «Abel and Cleland» в Вестминстере, «Сейнт Данстанс Корт» в Холборне и т.д.

Оценка рисков инвестиций в новостройки – правила выбора безрисковых объектов

Оценка рисков инвестиций в новостройки – правила выбора безрисковых объектов

Оценка рисков инвестиций, факторы, увеличивающие риски, правила выбора безрисковых инвестиционных объектов, наиболее стабильные рынки – оценка рисков для вложенных капиталов является неотъемлемой частью инвестиционной деятельности. Учет всех факторов, которые влияют на изменение рентабельности, срок окупаемости и общую доходность, позволяют вложить капиталы в объекты, которые принесут гарантированную прибыль.

Оценка инвестиционных рисков в новостройки и факторы, снижающие их

В сектор жилищного строительства – новостройки, поступают наибольшие объемы инвестиционных капиталов в мире. Оценка рисков инвестиций при вложениях в новостройки учитывает многие факторы:

  • Общий инвестиционный климат в стране. В этом случае учитывается экономическое и финансовое положение (инфляция, девальвация), законодательное, политическое положение и т.д.;
  • Региональное состояние рынка. При оценке рисков инвестиций необходимо изучить спрос, сформированный на рынке первичной недвижимости, конкуренцию в строительном секторе. Это позволит выявить высокодоходные рынки, на которых предлагается ликвидная первичная недвижимость. Также необходимо проанализировать тенденцию ценовых приростов на недвижимость в конкретном регионе, в том числе и в кризисные периоды – это позволит определить, является ли рост цен стихийным или тенденция прироста капитала сформирована давно и является стабильной;
  • Характеристики самого инвестиционного объекта. Оценка рисков инвестиций должна включать анализ объекта инвестирования, то есть, кем финансируется строительство, в каком объеме и т.д. Это позволит отсеять проекты новостроек, которые могут быть «заморожены» в ходе возведения в результате отсутствия финансирования (кредитования).

После сбора всех этих данных оценка рисков инвестиций в новостройки предполагает использование рейтинговых показателей, например, индексного показателя, базальной оценки, метода расстояния и т.д. Главным методом, который способствует снижению риска для вложенных капиталов, является метод диверсификации (распределения) финансовых вложений в несколько инвестиционных объектов. Так, покупка квартиры в новостройке осуществляется поэтапно и предполагает изначальную выплату депозита, который составляет около 20% от общей цены квартиры. Ввиду этого инвестор может оплатить несколько депозитов, резервирующих квартиры, в различных новостройках, минимизировав, тем самым, риск стагнации, риск падения темпов роста цен и т.д.

Оценка рисков инвестиций, которую проводили аналитики ведущих консалтинговых компаний по типу Knight Frank и Savills, показала, что наибольшей стабильностью и рентабельностью отличается первичная недвижимость Лондона. К основным факторам, которые повышают гарантии для инвестиций можно отнести:

  • Финансовая и экономическая стабильность. В Великобритании наблюдается минимальная инфляция в мире – около 1,5%-2% за год на фоне самой дорогой и крепкой валюты. Низкий индекс инфляции повышает покупательную способность денег, он напрямую влияет на доходность инвестиции. Так, при инфляции в 2% и роста цен новостроек в размере 10%-12% за год, инвестиции в новостройки Лондона становятся высокодоходными;
  • Интенсивные темпы роста цен. Оценка рисков инвестиций основывается на потенциальной доходности объектов – новостройки в Лондоне дорожают быстрее, че в Европе, средний прирост к капиталу достигает 9% годовых. В элитном строительном секторе новостройки растут в цене существенно быстрее – до 15% годовых, тогда как в Европе показатели роста цен соответствуют 7% за год;
  • Положительные прогнозы на изменение рентабельности. Риск для инвестиций оценивается также на основании изменения рентабельности в перспективе. Аналитики от ведущей компании Jones Lang LaSalle указывают, что к 2017 году новостройки в Лондоне возрастут в цене на 18%. Это связано с тем, что на первичную недвижимость британской столицы сформирован высокий спрос, в частности, в новостройки вкладываются инвесторы из 52-х государств, при этом свыше 88% иностранных активов поступает в элитный сектор;
  • Низкая конкуренция. В строительном секторе Лондона наблюдается дефицит открытых строительных проектов. Оценка инвестиционных рисков показывает, что низкая конкуренция напрямую сказывается на объемах и темпах роста цен, поскольку первичная недвижимость становится дефицитным объектом, спрос на которую достигает 12,1 человека. Дефицитные инвестиционные объекты всегда более конкурентоспособны и ликвидны, соответственно, дорожают быстрее и демонстрируют больший индекс рентабельности.

Риски инвестиций в новостройки Лондона и оценка доходности вложений

Оценка инвестиционных рисков при вложениях в новостройки Лондона должна осуществляться с учетом предпочтительной схемы получения дохода. Доход от вложений в новостройки можно получить двумя путями:

  • При покупке квартиры off-plan, то есть, когда новостройка находится на начальном этапе возведения, и перепродажи квартиры, когда строительство комплекса подходит к концу. В данном случае инвестор получает чистую прибыль за счет разницы цен между покупкой и перепродажей объекта;
  • При полном выкупе квартиры без перепродажи. В данном случае инвестор получает чистый доход от сдачи недвижимости в аренду.

Специалисты экспертного агентства по продаже недвижимости в Лондоне – Лондон Консалтинг, сотрудничая со многими покупателями из СНГ, указывают, что около 88% всех иностранцев покупают квартиры в новостройках и затем их перепродают. Оценить доходность и риски такой инвестиционной схемы можно на конкретном примере.

Инвестор покупает квартиру-студию в новостройке Линкольн Плаза (Кэнэри Уорф) на начальном этапе строительства – 2012 год. Общая стоимость объекта на тот момент составляет £258,100. Ежегодно объект растет в цене на 6%, при этом его перепродажа будет осуществлена в 2015 году. Стоимость объекта к этому времени составит £335,000.

Для покупки вкладчик вносит 20% денег от общей цены квартиры, которые будут внесены на резервационный депозит (£51,620). Затем, к 2015 году находит покупателя, который оплачивает лично инвестору £128,520 – это сумма является разницей между начальной ценой объекта и его конечной стоимостью при перепродаже. Остальные £206,480 (или 80% от стоимости квартиры), новый покупатель оплачивает застройщику.

Далее производим оценку доходности и рисков инвестиции. В графу расходов инвесторов входит не только депозит (£51,620), но также оплата услуг юристов (за покупку и перепродажу) в размере £3,400, оплата услуг риелторов, подбиравших нового покупателя - £6,700 (или 2% от цены апартаментов). Таким образом, чистая прибыль инвестора составляет £66,800 или 125% за 2 года с момента владения активом.

Учитывая такую высокую доходность, специалисты Лондон Консалтинг - агентства по продаже недвижимости, прогнозируют рост русскоговорящих покупателей на первичном рынке и в строительном секторе. Уже сейчас наблюдается рост клиентов из СНГ в размере 5%, которые желают вложиться в высоколиквидные апартаменты в новостройках центральных районов столицы. Обращаясь в компанию Лондон Консалтинг и ей подобным, клиенты могут получить спектр услуг по оценке рентабельности инвестиций в конкретную новостройку, юридическую поддержку при заключении контракта с застройщиком, помощь в подборе застройщика и строительного проекта.

Формы реальных инвестиций – основные характеристики капиталовложений в материальные объекты

Формы реальных инвестиций – основные характеристики капиталовложений в материальные объекты

Формы реальных инвестиций, показатели доходности, конкурентные мировые рынки, объекты при реальных капиталовложениях, чистая прибыль инвестора – инвестиции в реальный сектор являются самыми распространенными в мире. Это связано с минимальными рисками для вложений, а также с более прогнозируемым изменением рентабельности. Но, чтобы осуществить эффективную инвестицию в реальный актив, необходимо оценить климат конкретного рынка.

Основные формы реального инвестирования – высокодоходные объекты

На сегодняшний день существуют различные формы реальных инвестиций. Это могут быть вложения как в материальные активы, так и в активы нематериального порядка. При капиталовложениях в материальный (имущественный) сектор капиталовложения осуществляются в следующие объекты:

  • Строительные проекты (новостройки), ремонты, реконструкции и т.д.;
  • Земельные участки;
  • Недвижимость вторичного и первичного сектора (коммерческую или жилую).

При вложениях в нематериальные активы, главными объектами инвестирования являются: авторские права, права обладания, образовательные, воспитательные ресурсы и т.д. Соответственно, наиболее доходные формы реальных инвестиций – это капиталовложения в строительство или недвижимость. Подобные объекты растут в цене в условиях стагнации рынка или инфляции, их изменение рентабельности легче спрогнозировать, учитывая такие переменные как спрос и конкуренция. В среднем, недвижимость в мире ежегодно повышается на 10%, однако такой прирост характерен для стабильных западноевропейских рынков.

Именно поэтому свыше 47% инвестиций от русскоговорящих капиталовкладчиков из СНГ попадает в реальный сектор недвижимости Великобритании, около 35% инвестиций вкладываются в рынки Франции и Германии. Согласно данным за 2015 год, наиболее доходные формы реальных инвестиций обеспечивает недвижимости Лондона. Недвижимость в Лондоне в 2014 году призналась высоколиквидной и наиболее доходной, поскольку ежегодно дорожает в цене на 10%-12%. Кроме того, низкий индекс инфляции в Великобритании, который соответствует 2%, обеспечивает дополнительную рентабельность и безрисковость для капиталов. Рассмотрим наиболее эффективные объекты строительного рынка, а также сектора недвижимости в Лондоне, которые имеют краткие сроки окупаемости, высокую ликвидность и доходность.

Доход от вложений в новостройки Лондона может достигать £200,000 всего за 2 года с момента инвестирования – это рекордный показатель прибыльности в мире. Для получения дивидендов вкладчику необходимо инвестировать в апартаменты off-plan стоимостью £1,000,000. Из этой суммы инвестор будет расходовать только 20% (£200,000, вложенные в два этапа). Согласно рыночному росту цен, за каждый год апартаменты будут расти в цене на 10%. Таким образом, цена объекта через 2 года будет соответствовать £1,200,000. Перепродажа квартиры через два года даст доход в размере £200,000 или же 100% (50% прибыли на вложенный капитал за год). Тогда как рентабельный бизнес в Европе дает доход не более 15%-20% за год.

Продолжить

Офис в Лондоне

 

Офис

Понедельник - Пятница
9.00- 18.00
Суббота, Воскресенье - выходные

Онлайн поддержка - круглосуточно!

 

СМИ о нас