Обзор инвестиций – анализ потоков русских вложений в популярные сектора инвестирования

Обзор инвестиций вкладчиков из СНГ, вложения в высокорентабельные объекты, оптимальные рынки со стабильной экономикой, потенциальная доходность инвесторов – русскоговорящие инвесторы из стран СНГ, стремясь совершить выгодные вложения, изначально анализируют доходность отечественных секторов, а затем изучают рентабельность и сроки окупаемости инвестиций на зарубежных рынках. Далее будет рассмотрена динамика русских инвестиций и сектора, которые пользуются наибольшим спросом у инвесторов из стран НГ и России.

Обзор русских инвестиций и высокодоходных секторов по капиталовложению

Обзор инвестиций в России указывает на то, что наибольшим спросом у соотечественников пользуется реальный сектор с материальными активами. В этом случае наиболее популярными объектами по инвестированию становится коммерческая и жилая вторичная недвижимость, жилищное строительство и земельные участки. Максимальный объем инвестиций при этом поступает в строительный сектор и на рынок вторичной недвижимости, в него было вложено свыше 1,2 трлн рублей только за последний период.

Обзор инвестиций в России также указывает на снижение активности инвесторов на отечественном реальном рынке. Общий спад произошел в переломном 2008 году и к 2014 году стал наиболее выраженным. Основными причинами уменьшения объемов инвестиций в отечественные строительные проекты и недвижимость стали высокая инфляция в размере 16% и девальвация рубля. Фактически, на сегодняшний день рынок первичной и вторичной недвижимости в странах СНГ стагнирует, инвестиции при этом становятся низкодоходными, замедляются темпы роста цен. Так, в России недвижимость дорожает в среднем за год всего на 5%, при инфляции в размере 16% инвестиция становится не рентабельной. Сроки окупаемости на этом фоне растягиваются от 5 и более лет.

Поэтому обзор инвестиций от русскоговорящих вкладчиков показывает переориентацию на высокоразвитые рынки первичной и вторичной недвижимости в Европе. Аналитики международного консалтингового агентства Knight Frank установили, что наибольшей популярностью пользуется первичный рынок недвижимости Лондона.

Инвестиции в новостройки Лондона приносят доход уже через 2 года с момента вложения. Например, инвестор вкладывается в недвижимость off-plan ценой £1,000,000. При этом оплачивается 10% от цены в момент подписания контракта, еще 10% - через 1 год. Итого, расход инвестора составляет всего 20% (£200,000) от стоимости объекта. При среднерыночном росте цен в размере 10% за год, через 2 года цена недвижимости достигнет £1,200,000. Сделка с перепродажей апартаментов по этой цене даст прибыль в размере £200,000 или же 100% за 2 года.

Недвижимость и строительство как наиболее стабильные объекты инвестиций

Объекты инвестиций, безрисковые инструменты капиталовложений, стабильные рынки, оценка безопасности инвестиционного проекта, ориентировочные дивиденды – для инвесторов, которые колеблются с выбором конкретного объекта для капиталовложения, данная информация станет актуальной. Ниже в статье приводится информация по стабильным рынкам, имеющим высокодоходные объекты, вложения в которые принесут гарантированные дивиденды.

Основные виды объектов инвестирования и их характеристики

Объекты инвестиций – это собственно то, во что вкладывается финансовый актив. Объекты для капиталовложений имеют характеристики, которые определяю их инвестиционную рентабельность. В числе таких характеристик:

  • Потенциал доходности и способность к возрасту капитала;
  • Сроки окупаемости;
  • Ликвидность – способность конвертировать инвестиционную единицу в денежный эквивалент;
  • Уровень риска – оценивается на основании изменения рентабельности, сроков окупаемости и т.д.

В зависимости от того, во что вкладываются капиталы, все объекты инвестиций можно условно разделить на:

  • Реальные объекты. Имеют форму материальных и нематериальных активов. Наиболее распространенными считаются инвестиции в такие высокодоходные материальные объекты как: строительство, реконструкция, покупка земельных участков, недвижимости (коммерческой или жилой);
  • Финансовые объекты инвестиций. Представляют собой косвенную покупку денежного капитала через вложения в финансовые активы по типу лизинга, долговых обязательств (кредитов), ценных бумаг и т.д.;
  • Спекулятивные объекты. Предусматриваются капиталовложения исключительно для возможности нарастить капитал за счет изменения стоимости объекта. К ним относят: драгметаллы, сертификаты, акции, облигации, все виды валют и т.д.

Инвестиции в недвижимость – анализ доходности европейского рынка

Инвестиции в недвижимость, объекты с максимальной доходностью, оценка рисков, финансовые расходы при покупке, высокодоходные безрисковые рынки, инвестиционная рентабельность – русскоговорящие капиталовкладчики все чаще рассматривают недвижимость на европейском рынке в качестве объекта для инвестирования. Поэтому знание особенностей рынка недвижимости позволит поместить финансовые активы в объект с высокой окупаемостью при минимальных рисках.

Общая характеристика инвестиций в сектор недвижимости

Инвестиции в объекты недвижимости – это категория капиталовложений реального сектора. Недвижимость рассматривается в качестве способа размещения финансовых активов, который обеспечивает постоянный прирост к капиталу. При выборе конкретного объекта для инвестирования особую важность составляет оценка инвестиционного климата в стране. Поэтому капиталовкладчики анализируют финансовый фактор, экономический, политический, законодательный – данные факторы наиболее существенно влияют на текущую рентабельность рынка и общую эффективность инвестиции в недвижимость.

При выборе конкретного объекта недвижимости оцениваются и другие параметры, которые напрямую связаны с недвижимостью:

  • Степень ликвидности (способность конвертировать в валюту инвестицию);
  • Степень конкурентоспособности;
  • Актуальный показатель прироста к капиталу;
  • Ожидаемое изменение рентабельности объекта.

Инвестирование в недвижимость (с последующей покупкой) преследует несколько основных целей, среди которых:

  • Личное использование объекта;
  • Сдача недвижимости в аренду;
  • Производственное использование;
  • Спекулятивное использование (приобретение с последующей перепродажей);
  • Покупка с последующим развитием объекта (расширением, реконструкцией и т.д.).

Отечественный рынок недвижимости переживает стагнацию. Так, закрываются строительные проекты ввиду отсутствия финансирования со стороны банков из-за инфляции, снижаются темпы роста цен во вторичном секторе и т.д. Поэтому инвесторы из стран СНГ ориентируются на более стабильный европейский рынок. Наибольшей стабильностью отличается рынок Лондона – на сегодняшний день в британской столице зафиксирован максимальный прирост к капиталу в размере 10%-15% годовых у элитной жилой недвижимости и от 16% годовых у коммерческой недвижимости.

Перепродавая квартиры в новостройках, инвестор может выручить £200,000 на операции всего за 2 года с момента вложений. Например, инвестор покупает апартаменты по цене £1,000,000. Его расход составляет только 20% от этой стоимости - £200,000. При росте цен недвижимости в 10% за год, цена квартиры через 2 года достигнет £1,2000,000. Таким образом, перепродажа даст чистую прибыль в £200,000. Это 100% за два года с момента покупки или же 50% прибыли на вложенный капитал за год – максимальная доходность, которую дают инвестиции в Европе.

Динамика инвестиций в европейский рынок недвижимости - факторы роста капиталовложений

Динамика инвестиций в недвижимость Европы, высокодоходные рынки, рентабельность инвестиционных объектов, сроки окупаемости и потенциальные риски – русскоговорящие инвесторы в течение многих лет инвестировали преимущественно в первичную и вторичную недвижимость. Теперь, когда в странах СНГ наблюдается кризис, девальвация и высокий рост инфляции, инвесторы из СНГ переориентировались на рынки недвижимости Европы. Ниже будет представлена комплексная информация о стабильных рынках, а также потенциальной доходности первичной и вторичной недвижимости в зависимости от страны.

Анализ динамики иностранных инвестиций в недвижимость Европы

Динамика инвестиций в рынок недвижимости Европы является весьма важной составляющей инвестиционной деятельности русскоговорящих капиталовкладчиков. Повышенный интерес к европейской недвижимости и строительным проектам возник ввиду стагнации отечественного рынка. Переориентации на Европу способствовала и растущая инфляция, которая в России достигает 16%. Высокий индекс инфляции делает инвестицию низкодоходной, способствует прекращению выдачи ипотек для покупки объектов. Более того, инфляция и девальвация рубля провоцируют замедление строительства новостроек, «заморозку» строительных проектов, ввиду чего повышаются риски для вложений.

Поэтому аналитики таких крупнейших компаний как Knight Frank или Savills отмечают, что динамика инвестиций в европейский рынок недвижимости является положительной. В основном русскоговорящие вкладчики размещают активы в недвижимость трех государств – Великобритании, Франции и Германии. В течение пяти-семи лет лидером по объемам инвестиций является рынок недвижимости Лондона, в который поступило 47% русских инвестиций от общего объема.

Динамика инвестиций показывает, что наибольший приток капиталовложений приходится на высокоразвитые рынки со стабильным ростом цен, поэтому инвестиции осуществляются в секторе недвижимости Лондона. На сегодняшний день элитная вторичная недвижимость в британской столице возрастает в цене на 10%-12% за год, при этом ее стоимость в 7 раз превышает усредненные показатели в мире. Первичная недвижимость Лондона, то есть, апартаменты в новостройках, также дают максимальный прирост капитала, средние показатели которого составляют 9% годовых. В остальных высокоразвитых европейских странах первичная и вторичная недвижимость растет в цене в среднем на 7%. Соответственно, сроки окупаемости вложений увеличиваются до 3-5 лет, тогда как возврат капиталов, вложенных в недвижимость Лондона, происходит через 1-2 года владения активом.

Динамика инвестиций в недвижимость Лондона показывает на растущий спрос на рынке недвижимости, особенно в первичном секторе. Так, покупку квартир в новостройках Лондона осуществили инвесторы из 52-х стран мира, при этом они на 88% инвестировали все строительные проекты в Лондоне. Наиболее активную позицию в покупке квартир в новостройках заняли сингапурцы, совершившие 22% сделок от общего объема. Другие азиаты – жители Гонконга, совершили 16% покупок первичных квартир. Европейцы и жители США заняли третью позицию по объемам инвестиций в первичный сектор недвижимости Лондона.

Биржа инвестиций в недвижимость Лондона

Биржа инвестиций, поиск объектов для вклада и анализ рисков, правильное распределение средств инвестиции - все это смежные и важные для вкладчика тематики. Сегодня без изучения бирж инвестиций и рынков вкладов получить прибыль и не потерять свои средства крайне сложно, особенно это касается человека, который впервые вкладывает деньги не в свой бизнес. Однако, хорошей новостью для новичка инвестора будет тот факт, что биржи инвестиций дали толчок для рождения компаний консалтингового направления, которые как раз и помогают освоить тематику бирж инвестиций, базовые понятия в сфере вкладов и, главное – более 90% теоретического минимума и задач берут на себя. Клиенту таких компаний остается лишь присутствовать в момент вклада, оформить себе подходящий банковский счет и получать прибыль.

Что предлагают современные лидирующие биржи инвестиций?

Биржи инвестиций – это комплекс учреждений, собирающих и популяризирующих определенный сегмент или сегменты вкладов. Суть деятельности бирж инвестиций заключается в помощи стартапам, бизнесу, который хочет расширяться или переживает не лучшие времена, найти инвестора. Для вкладчиков биржа инвестиций может быть полезна тем, что в одном месте она скапливает сразу несколько вариантов того, куда вложить средства. Инвестору остается лишь выбрать подходящий среди массы предложенных вариантов и сообразно своим желаниям, возможностям и интересам.

Сегодня, за исключением многообещающих и рискованных стартапов и сферы инноваций в науке и технике, наиболее стабильными и прибыльными являются вклады в недвижимость больших городов. Такой недвижимостью биржа инвестиций Лондона объявляет именно столичную – самая дорогая в мире недвижимость способна приносить наибольшую прибыль. Так, за последние 10 лет прирост стоимости квадратных метров в столице Англии составил от 8 до 15%, что является рекордным показателем среди стабильных. Именно по этой причине биржа инвестиций Европы также все больше склоняется в сторону Англии, что, в свою очередь, создает дополнительный спрос на квадратные метры.

Как биржи инвестиций советуют вкладывать средства в недвижимость Лондона?

Сегодня именно процесс инвестиции – оформление документов, минимальные суммы, необходимые для вклада, а также все остальные процессы, связанные с организацией целевых вкладов - это важные тематики, которые стоит рассматривать вместе с понятием «биржа инвестиций». От того, насколько процесс исследования рынка, подготовки вклада и оформления всех необходимых документов отлажен, зависит не только простота контроля прибыли и капитала – от некоторых моментов вообще зависит сама возможность получения прибыли.

Современная, типичная биржа инвестиций состоит на 50% из различного рода низкоприбыльных вкладов – банковские депозиты, драгоценные металлы, небольшие компании по выдаче потребительских кредитов. Все они держаться на чужом капитале и с радостью принимают биржевые инвестиции, однако более 15% реальной прибыли в месяц предложить не могут. Говоря про данные учреждения, важно выделить факт всех видов вкладов, которые существуют сегодня – ни одна компания, кроме тех, которые находятся на стадии банкротства, не отдаст инвестору больше денег в виде прибыли, чем заработает сама. Все учреждения, заявляющие обратное и при этом не находящиеся на пороге закрытия, стоит обходить стороной.

© 2019 All Rights Reserved.
Яндекс.Метрика