• London Consulting - строительная компания в Лондоне предоставляющая полный спектр консалтинговых услуг. У нас Вы найдете высокий сервис и индивидуальный подход. Мы работаем в следующих областях:
    • строительство и ремонт;
    • проектирование и дизайн;
    • покупка-продажа объектов под застройку;
    • инвестиционные программы;
    • юридические консультации;
    • консультации по кредитам;
    • консультации по налогообложению.

    И самое главное...
    Мы любим наших клиентов и дорожим ими!

План инвестиций в жилищное строительство – особенности покупки квартиры off-plan

План инвестиций в жилищное строительство – особенности покупки квартиры off-plan

План инвестиций в новостройки, правила выбора рынка, подбор инвестиционного проекта, обзор высокодоходных строительных проектов, расходы и доходность инвестора – покупка первичной недвижимости off-plan все больше пользуется спросом. Инвесторов привлекает сектор новостроек ввиду минимальных расходов при вложениях на фоне высокой доходности, которую обеспечивает стабильный рост цен. В данной статье будут приведены примеры высокодоходных рынков с конкурентоспособными новостройками, а также данные о доходности вкладчиков, совершивших инвестицию в строительный проект за рубежом.

Планирование инвестиций в жилищное строительство

План инвестиций в новостройки должен включать оценку рисков, анализ рентабельности и эффективности вложения, а также сроков окупаемости инвестиций. Для этого инвестору необходимо оценивать макроэкономическую ситуацию в условиях конкретного рынка (финансовую, законодательную, экономическую и т.д.), региональную ситуацию с оценкой спроса у покупателей, с анализом рыночного роста цен и арендных ставок. Помимо этого вкладчик обязан комплексно изучить строительный проект, в частности, такие факторы, как:

  • Надежность застройщика;
  • Тип финансирования проекта. План инвестиций в новостройки должен учитывать метод финансирования строительства – это исключит возможность вложения в рисковый проект, который может попасть в «заморозку». «Заморозка» строительства чаще происходит в случае полного кредитного финансирования на рынке с высокой инфляцией и непрогнозируемой девальвацией валюты;
  • Расположение строительного объекта с оценкой инфраструктуры района. На темпы роста цен, арендных ставок, ликвидность и конкурентоспособность влияет расположение. Центральное расположение в крупных мегаполисах способствует увеличению эффективности инвестиции. План инвестиций должен основываться на учете градостроительства, поскольку градостроительство приводит к изменению инфраструктуры конкретного района. Аналитики рекомендуют помещать капиталы в проекты, имеющие собственную инфраструктуру (бизнес-центры, рестораны, SPA-салоны и т.д.), жилой фонд в этом случае будет реализоваться по цене на 25% большей, чем у эквивалентных новостроек без собственных культурно-общественных объектов;
  • Сроки окончания строительства. Учет сроков завершения застройки позволит корректнее спрогнозировать рентабельность инвестиции, поскольку окупаемость будет зависеть от ценовых подорожаний за каждый год работ по возведению.

План инвестиций в новостройки может иметь среднесрочный характер и долгосрочный. В случае среднесрочных вложений в жилищное строительство инвестор резервирует за собой объект, внося депозит с получением права на полный выкуп недвижимости. Затем к концу строительства он перепродает данное право по возросшей цене, которая и формирует чистую прибыль. При долгосрочных вложениях инвестор изначально оплачивает депозит, затем вносит оставшуюся сумму долга при сдаче комплекса в эксплуатацию. Доход в этом случае будет формировать сдача недвижимости в аренду.

План инвестиций в новостройки должен учитывать не только характеристики строительного проекта, но и рынок в целом. Поскольку именно от рынка будут зависеть ценовые приросты, ликвидность, спрос и, в конечном итоге, чистая прибыль. Поэтому вложения оптимально совершать на высокоразвитых рынках. Лидером по росту цен новостроек в 2014 году стал Лондон, новостройки которого в среднем дорожают на 9%-10% за год, а в элитном секторе – до 15%. При этом ежегодный прирост аренды достигает 10%-14% за год. Для сравнения, в России первичная недвижимость (только в крупных мегаполисах) в среднем дорожает на 8%-9% за год, однако рост инфляции в 16% поглощает капиталы и делает инвестицию низкодоходной. В Великобритании высокая эффективность инвестиций в новостройки поддерживается еще и практически полным отсутствием инфляции (2% за год) – это повышает покупательную способность капитала, содействует расширению кредитования строительства, в результате чего на рынке полностью отсутствуют «замороженные» проекты.

План инвестирования в новостройки Лондона – оценка доходности и обзор высоколиквидных проектов

Такое состояние рынка привело к росту спроса на первичную недвижимость Лондона у иностранных инвесторов. В частности, в элитный сектор новостроек поступает около 88% иностранных активов. Общий объем вложений в новостройки достиг £3,53 млрд – и это на 18,1% больше, чем в минувшем году. Высокая доходность на фоне минимальных инвестиционных затрат привлекли к рынку недвижимости Лондона свыше 110 тысяч новых инвесторов из-за рубежа.

Высокий спрос на первичные апартаменты сформирован и у инвесторов из СНГ. В частности, крупнейшее агентство, специализирующееся на продаже квартир в новостройках русскоговорящим клиентам – Лондон Консалтинг, указывает, что объемы «русских» инвестиций в сектор строительства Лондона достигли £109,4 млн за год. В компанию Лондон Консалтинг уже сейчас обращается растущее число клиентов из РФ, Украины, Азербайджана и Казахстана, которые стремятся эффективно спланировать инвестиции, получить помощь в подборе надежного застройщика, юридически грамотно провести сделку. Основываясь на росте своих продаж, специалисты компании прогнозируют, что уже к концу 2015 года спрос у русскоговорящих покупателей на новостройки Лондона возрастет еще на 5%.

План инвестирования в новостройки Лондона осуществляется по следующей схеме. Инвестор подбирает комплекс, находящийся на начальном этапе строительства (off-plan). Это позволит сэкономить примерно 10% средств за каждый последующий год строительства, поскольку в среднем жилой фонд в британской столице дорожает на такой показатель. Далее инвестор оплачивает 20% от общей стоимости недвижимости, которые вносятся на резервационный депозит. Резервационный депозит дает право полного выкупа апартаментов в последующем. С этого момента инвестор может действовать по двум схемам:

  • Перепродать право полного выкупа недвижимости до завершения застройки с учетом роста цен - чистая прибыль определится ростом цен за весь строительный период. При таком планировании инвестиций расход вкладчика составит всего 20%, поскольку остальные 80% стоимости недвижимости будет оплачивать новый покупатель. Также эта схема избавит инвестора от необходимости оплачивать Гербовый сбор с экономией от 1% до 5% на налогах;
  • Полностью выкупить апартаменты после сдачи недвижимости в эксплуатацию. В этом случае off-plan вносится 20% для депозита, затем оплачиваются остальные 80% долга и Гербовый сбор. Дополнительно инвестор получит гарантию на купленную недвижимость на 10-ний период от Комитета по Жилищному Строительству. При таком планировании инвестиций вкладчик будет получать доход с аренды. В среднем годовая доходность на расходы в Лондоне варьируется в пределах 5%-9%.

Для оценки объемов чистого дохода можно рассмотреть пример с конкретной операцией по покупке. Инвестор покупает апартаменты off-plan ценой в £1,000,000, при этом он оплачивает только £200,000 – 20% депозита. Предположим, что апартаменты ежегодно будут расти в цене на 10%, то, перепродажа недвижимости будет осуществляться по цене в £1,200,000. Таким образом, доход инвестора составит £200,000 чистой прибыли, что эквивалентно 100% за два года владения активом.

Подобный план инвестирования является не только высокоэффективным, но имеет ряд других преимуществ:

  • Минимальные риски. Застройщик обязуется возвратить вложенный депозит инвестора, если строительство комплекса превышает установленный срок в 6 и более месяцев (при вложении 20% депозита - возврат от застройщика в 100% объеме);
  • Отсутствие необходимости оплачивать ставки Гербового сбора (налога на недвижимость). В Великобритании сделки с перепродажей права полного выкупа недостроенных квартир не облагаются налогами в размере 1%-5% в зависимости от цены объекта;
  • Ликвидность. Покупка недвижимости off-plan позволяет выбрать инвестору наиболее конкурентоспособные апартаменты с лучшим расположением, габаритами, этажностью, планировкой, что в дальнейшем влечет увеличение доходов от перепродажи или от сдачи в аренду;
  • Простота сделки. Как правило, планирование инвестиций сопряжено с многочисленными рисками, сама инвестиционная деятельность требует экономических и финансовых знаний, высоких расходов при формировании бизнеса и т.д. Инвестиции в новостройки Лондона позволяют пассивно увеличивать капитал за счет стабильного роста цен, показатели которого на сегодняшний день являются рекордными в мире.

Офис в Лондоне

 

Офис

Понедельник - Пятница
9.00- 18.00
Суббота, Воскресенье - выходные

Онлайн поддержка - круглосуточно!

 

СМИ о нас