Строительные инвестиции за рубежом – схема эффективного вложения в новостройки

Строительные инвестиции за рубежом – схема эффективного вложения в новостройки

Строительные инвестиции, расходы при вложениях в новостройки, правила подбора проектов, высокодоходные рынки за рубежом, окупаемость вложений – зарубежные рынки с новостройками становятся все более привлекательными для русскоговорящих инвесторов из СНГ. Основным мотивом покупки первичной недвижимости становится желание преумножить капиталы, расходуя минимум инвестиционных средств. Это условие удовлетворяют строительные проекты на высокоразвитых рынках мира.

Инвестиции в строительство – принцип вложений в новостройки

Строительные инвестиции осуществляются преимущественно pre-launch или off-plan – до закладки фундамента или в самом начале строительных работ. Такая система позволяет экономить, так как в течение всего строительного периода недвижимость растет в цене. Наиболее экономичным методом является pre-launch, когда инвестор вкладывается в новостройку еще до закладки фундамента, в этом случае экономится от 15% до 25% средств.

Доходность при вложениях в строительство формируется пассивно, за счет естественного роста цен. Объемы доходов будут неодинаковы на различных рынках. Наиболее эффективны строительные инвестиции в условиях стабильного рынка, где сформирован высокий спрос на фоне дефицита недвижимости. Например, вложения в новостройки Лондона позволяют получить прибыль £200,000 за два года с момента вложения в квартиру. Рассмотрим пример: инвестор покупает апартаменты ценой £1,000,000. За каждый год строительства, согласно среднерыночным показателям роста цен, недвижимость будет дорожать на 10%. Для покупки вкладчик вносит 20% средств на резервационный депозит, получая право полного выкупа. Через два года цена недвижимости достигнет £1,200,00. Тогда как перепродажа права выкупа обеспечит чистую прибыль в размере £200,000 или 100% (10*2)% за два года с момента покупки.

Такие строительные инвестиции считаются высокодоходными, поскольку даже рентабельный бизнес в Европе способен приносить доход не более 15%-20%. На других рынках доходность существенно ниже. Например, в России рост цен на новостройки соответствует 8% за год, но он нивелируется галопирующей инфляцией, растущей на 16% ежегодно. Инфляция является причиной оттока международных инвестиций в новостройки на многих рынках: Болгарии, Латвии, Греции и т.д.

До недавнего момента лидером по продажам первичной недвижимости был рынок Дубая, однако и на нем зафиксировано уменьшение спроса. Основная причина – зависимость экономики от исчерпаемых ресурсов (нефти, газа и т.д.). Аналитики прогнозируют, что строительные инвестиции, как и построение бизнеса в Дубае будут в перспективе низкоэффективным из-за падения ВВП, сокращения строительства, уменьшения кредитования застройщиков.

Тем не менее, инвестиции off-plan выгодны в независимости от рынка по причинам:

  • Минимальных расходов. Чем раньше совершается покупка объекта, тем больший объем средств сэкономит инвестор;
  • Рассрочки платежей. Инвестор расходует средства поэтапно – в начале строительства он оплачивает депозит, а к концу возведения – остаток задолженности;
  • Минимальных рисков. Строительные инвестиции приносят доход за счет естественного роста цен, которые формируются под действием спроса у покупателей.

Инвестиции в строительство – новостройки Лондона как самый доходный инструмент

К настоящему моменту самый высокий доход обеспечивают новостройки Лондона, что обусловлено:

  • Интенсивным ростом цен. Средние показатели роста цен соответствуют 9% за год, элитные проекты дают прирост в размере 10%-15% годовых. Стоимость первичной недвижимости на сегодня превышает цены вторичных объектов на 35%, а в элитном секторе – на 55%;
  • Интенсивным ростом аренды. Ежегодно арендные ставки в британской столице растут на 10%-14%, максимальный рост характерен для элитных районов (Вестминстер, Челси, Мэйфер, Кенсингтон, Ноттинг Хилл, Белгравия, Сити, Найтсбридж и т.д.);
  • Высоким спросом. Инвестиции в строительство Лондона высокодоходны из-за максимального спроса среди покупателей – 12,1 человека на единицу и это на фоне дефицита жилой недвижимости в размере 30% (свыше 50 тысяч домов). В результате этого цены продаж и аренды растут быстрее.

Инвесторы могут получить доход от вложений в первичную недвижимость по двум схемам:

  • От перепродажи объекта. Вкладчик покупает квартиру off-plan, внося на первом этапе застройки 20% депозита, который дает право на полный выкуп апартаментов. К завершению строительства он перепродает это право новому покупателю с учетом ценовых приростов. При такой сделке остаток задолженности (80%) выплачивает новый покупатель, он же оплачивает налог Stamp Duty (Гербовый сбор);
  • От сдачи в аренду. Инвестиции в строительство также осуществляются off-plan. Сначала оплачивается депозит (20%), к концу строительства – остальные 80% долга. В этом случае инвестор дополнительно оплачивает Гербовый сбор. Дополнительно на квартиру выдается десятилетняя гарантия от Национального Комитета по Жилищному Строительству.

Помимо высокого дохода инвестиции в новостройки Лондона выгодны и по ряду других причин:

  • Экономичности. Если инвестировать off-plan и перепродавать недвижимость до сдачи новостройки в эксплуатацию, то расход составит только 20% средств от цены объекта. В этом случае инвестор может вложиться в 5-ть квартир ценой £1,000,000, выплачивая за каждую £200,000. При росте цен апартаментов в 10% за год, через 2 года вкладчик получит £1,000,000 от перепродажи 5-ти объектов;
  • Гарантии. Инвестиции в строительство Лондона безрисковы, так как при полном выкупе апартаментов покупатель получает гарантию от застройщика (на 2-3 года) и гарантию от Комиссии по Жилищному Строительству (на 10 лет);
  • Возврат депозита. Если проект не сдается в эксплуатацию в срок (задержка свыше 6 месяцев), то застройщик возвращает 100% от вложенного депозита;
  • Простота процедуры. При покупке апартаментов в новостройках не требуется оплачивать экспертизу объекта, также нет необходимости оплачивать услуги управляющих компаний. Экономичность позволяет совершать покупку без привлечения кредита. Инвестиции в строительство не требуют опыта в бизнесе, экономического образования, так как чистую прибыль формирует прирост к ценам;
  • Экономия на налогах. В Великобритании сделки с недостроенной недвижимостью не облагаются Гербовым сбором, что экономит 1%-5% (в зависимости от конечной стоимости квартиры). Нерезиденты вовсе избавлены от уплаты подходного налога.

Учитывая эти факторы, объемы иностранных инвестиций, поступивших в сектор новостроек Лондона, достигли £3,53 млрд. Это на целых 18,1% больше, чем в минувшем году. Основные объемы инвестиций (свыше 88%) поступают в элитные строительные проекты. Соотечественники из СНГ также наиболее активны в покупке недвижимости «премиум класса» ценой от £5,000,000 - £7,000,000 и выше. Максимальное число сделок русскоговорящие инвесторы провели в таких районах как Белгравия, Ноттинг Хилл, Найтсбридж, Мэйфер и т.д.

Выгодные инвестиции в строительство Лондона – экспертная помощь по подбору проекта

Компания Лондон Консалтинг специализируется на продаже первичной недвижимости и является ведущей в секторе новостроек Лондона. Наша компания имеет широкую клиентскую базу, состоящую из русскоговорящих инвесторов, желающих совершить высокоэффективные инвестиции в новостройки. Сотрудничая с нами, клиенты получают расширенный спектр услуг, включая:

  • Поиск надежных застройщиков, зарекомендовавших себя в реструктуризации Лондона;
  • Подбор безрискового строительства, гарантирующего чистую прибыль;
  • Комплексную оценку рентабельности, сроков возврата капитала, рисков при вложениях в конкретную новостройку;
  • Консультации по вопросам гражданства, ВНЖ, визы Инвестора через покупку недвижимости;
  • Юридическую помощь в момент подписания контракта.

Лондон Консалтинг – это компания, которая обеспечит высокую доходность строительной инвестиции при минимуме усилий со стороны клиентов.

© 2019 All Rights Reserved.
Яндекс.Метрика