Высокодоходны инвестиции и признаки рентабельности капиталовложений

Высокодоходны инвестиции и признаки рентабельности капиталовложений

Высокодоходные инвестиции, уровень риска при капиталовложениях, оценка рентабельности инвестиций, рынки с доходными инвестиционными объектами – информация о нормах доходности инвестиций является ключевой для капиталовкладчиков. С ее помощью они оценивают потенциал объекта, и уровень гипотетической прибыли, которую можно получить от финансовых вливаний. Ниже будут рассмотрены признаки высокодоходных капиталовложений, основные объекты, в которые рекомендуется инвестировать, а также основные рентабельные рынки.

Признаки высокодоходных инвестиций и потенциальные риски

Высокодоходные инвестиции – это особый вид капиталовложений, для которого характерна высокая окупаемость. Наиболее часто это понятие рассматривают в контексте высокоприбыльных инвестиционных программ (High Yield Income Programs), целью которых является привлечение денежных капиталов пользователей Интернета. Данные программы поддерживают реферальную систему, то есть, проценты дохода инвестора будут зависеть от количества привлеченных людей в сеть (по типу Forex). Проценты будут колебаться в диапазоне от 1% до 15% от общей суммы, которую вложили привлеченные рефералы. Свыше 70% данных компаний, которые обещают подобные условия дохода, являются мошенниками, 19% - пирамидами и только 10% можно назвать реально работающими программами. Высокодоходные инвестиции, совершаемые по программам HYIP, статистически имеют самые высокие риски, поскольку компании HYIP практически в 90% случаев закрываются в течение нескольких дней, максимум - 2-3 месяцев.

Те инвесторы, которых интересуют реальные и легальные схемы получения дохода, ориентируются на совершенно другие объекты для инвестиций. В первую очередь – это недвижимость. Капиталовложения в недвижимость также могут быть высокоприбыльными. Уровень дохода определяется соотношением годового прироста к цене объекта и уровнем инфляции. Если уровень инфляции превалирует над уровнем прироста капитала, то инвестиция считается низкодоходной. Например, при инфляции в 15% и доходности от инвестиции в 10%, капиталовложение будет считаться низкодоходным.

Высокодоходные инвестиции в недвижимость осуществляются инвесторами из СНГ в основном на европейских рынках. Особенно резко увеличился приток русскоговорящих инвесторов на европейские рынки недвижимости после инфляции и обвала биржевого рынка в России. Поэтому наши соотечественники стали инвестировать в недвижимость европейских рынков с высокой стабильностью. К таким рынкам можно отнести сегмент недвижимости в Лондоне. Высокую доходность инвестициям обеспечивает не только большой прирост к капиталу (10%-12% в год), который характерен для объектов, но также практически полное отсутствие инфляции, поскольку фунты стерлингов являются самой дорогой валютой в мире.

На какую доходность может рассчитывать инвестор, вкладываясь в строительные проекты Лондона? Смоделируем ситуацию: например, инвестор осуществляет вложение в объект по цене £1,000,000. Для этого он резервирует апартаменты, внося на депозит только £200,000 (20%) от общей стоимости квартиры. С каждым годом строительства апартаменты будут дорожать на 10% (среднерыночный показатель). Итого, стоимость объекта через 2 года достигнет £1,200,000. Перепродажа недвижимости обеспечит прибыль в £200,000 за счет роста цен или же 50% дохода за 1-н год владения активом. В Европе высокорентабельным бизнесом считается бизнес, приносящий доход в размере 15%-20% в год.

Показатели высокой доходности инвестиций, осуществляемых в новостройки Лондона

Высокодоходные инвестиции в недвижимость Лондона гарантированно можно получить при капиталовложениях в строительные проекты. Для этого инвестору необходимо купить квартиру в новостройке, которая находится в строительной фазе (off-plan). Рассмотрим на конкретном примере схему инвестирования и потенциальный доход. Инвестор купил квартиру-студию на 30 м2 в новостройке Линкольн Плаза в районе Кэнэри Уорф. Стоимость объекта в 2012 году составила £290,000. Согласно строительному плану, новостройка Линкольн Плаза будет сдана в эксплуатацию в 1-м квартале 2015 года.

Поскольку новостройка находилась на начальном этапе строительства, то застройщик предложил инвестору скидку до 11%. Таким образом, общая стоимость квартиры составила всего £258,100. Чтобы зарезервировать за собой объект, инвестор внес 10% депозита в момент подписания договора и еще 10% после 6-ти месяцев строительства. Также инвестор оплатил услуги юристов, участвовавших в сделке на покупку, расход составил £1,900. При этом застройщик взял обязательства о возмещении £1,500, которые затрачивались на юристов. Итого, расходы капиталовкладчика, стремящегося осуществить высокодоходные инвестиции, составили £53,500.

Теперь, когда комплекс вышел на завершающую стадию строительства, аналогичные квартиры-студии стали продаваться по цене £315,000. К моменту сдачи в эксплуатацию квартиры в среднем подорожают еще на 6%, в результате чего стоимость апартаментов поднимется до £335,000. Далее инвестор ищет покупателя для перепродажи объекта. При перепродаже апартаментов по возросшей до £335,000 цене, инвестор сможет выручить £128,520, поскольку £206,480 (80%) от первоначальной стоимости квартиры должны быть заплачены компании-застройщику. Помимо этого капиталовкладчик, стремящийся совершить высокодоходное инвестирование, должен снова нести расходы за услуги юристов, совершающих сделку по перепродаже. Расходы составят около £1,500. Кроме того, из прибыли вычитаем 2% комиссии, которые берут агентства, искавшие покупателя. В среднем оплата услуги потребует £6,700.

Далее приведем отчет о доходах и расхода инвестора в рамках конкретной сделки.

Операция

Доходы

Расходы

Общий размер депозита за квартиру – 20%

 

£51.620

Оплата юристов при покупке квартиры

 

£1,900

Доходы от перепродажи квартиры в 2015 году

£335,000

 

Задолженность перед компанией-застройщиком – 80% от начальной цены квартиры

 

£206,480

Оплата услуг агентства по поиску покупателей – 2%

 

£6,700

Оплата юристов при перепродаже квартиры

 

£1,500

Чистая прибыль

£66,800

 

 

Итого, доходность инвестируемого капитала соответствует £66,800/£53,500=125% за два года ведения стройки. Таким образом, инвестирование в новостройки Лондона является высокодоходной операцией, которая практически не несет рисков ввиду стабильного прироста к ценам.

Высокодоходные новостройки Лондона, в которые можно осуществлять инвестиции

Специалисты агентства по продаже недвижимости Лондон Консалтинг отметили растущий спрос у инвесторов из СНГ на покупку квартир в элитных новостройках. Как поясняют сами эксперты, интерес обусловлен высоким годовым приростом к цене – свыше 9%, который обеспечивают элитные квартиры в новых строительных проектах.

Инвестиции в такие проекты могут стать высокодоходными, однако нужно ориентироваться на новостройки в центральных районах Лондона и квартиры, продаваемые по цене от £1,200,000. В этом случае чистая прибыль будет существенно большей, чем в рассматриваемом выше примере. По данным агентства Лондон Консалтинг в 2015 году ведется строительство десятка элитных новостроек в центре Лондона, в которые можно осуществить капиталовложения.

Прежде всего, это элитный комплекс Стрэнд, возводимый в центральном районе Вестминстер. Проект будет закрыт к 2016 году, но, несмотря на это, в Стрэнде уже раскуплено свыше 50% апартаментов ввиду высокой доходности инвестиций. Максимальных вложений потребуют пентхаусы, которые продаются в Стрэнде по цене от £6,930,000.

Другим выгодным в инвестиционном отношении проектом является Игл в деловом центре Лондона – Сити. Ожидается, что жилой фонд комплекса Игл возрастет в цене в среднем на 10% за 2015 год, при этом сама новостройка будет сдана в эксплуатацию в 2016 году. Высокий темп роста цен аналитики наблюдают в жилом комплексе Баттерси Рич, возводимом в районе Баттерси. Согласно данным, квартиры в Баттерси Рич повышаются в цене на 5% быстрее, чем эквивалентные объекты в других новостройках. Такой интенсивный прирост к капиталу спровоцировал волну покупок квартир, в результате чего в жилом фонде осталось всего 10% свободных для покупки апартаментов. Также высокодоходными обещают быть инвестиции в новостройки по типу: «Хай Стрит» в Кенсингтоне, «Abel and Cleland» в Вестминстере, «Сейнт Данстанс Корт» в Холборне и т.д.

© 2019 All Rights Reserved.
Яндекс.Метрика