Доходность инвестиций off-plan, поиск оптимального рынка, расходы и потенциальная прибыль инвестора, система покупки недвижимости off-plan, основные преимущества – вопрос приобретения первичной недвижимости на этапе строительства становится все более актуальным для соотечественников. При этом инвесторы стран СНГ стремятся проанализировать доходность, расходы и окупаемость на высокоразвитых зарубежных рынках, так как строительство за рубежом способно принести большую прибыль в сравнении с отечественным сектором.

Доходность инвестиции off-plan и основные преимущества вложения в открытое строительство

Высокая доходность инвестиций off-plan служит основным мотивом для роста объемов международных вложений в сектор новостроек. Помимо этого инвестиции в открытое строительство выгодны:

• Минимальными расходами. Чем раньше осуществляет покупка апартаментов, тем больше экономит покупатель, так как за каждый год строительства недвижимость возрастает в цене. Покупка объекта pre-launch (до закладки фундамента) позволяет сэкономить до 25% средств;
• Системой оплаты. Оплата осуществляется в рассрочку – вначале строительства выплачивается резервационный депозит, а к концу строительства - оставшаяся задолженность;
• Пассивным ростом цен. Доходность инвестиций off-plan заключена в росте рыночных цен. На высокоразвитых рынках строительство каждого нового этажа провоцирует ценовые повышения на 15%-20%.

Наибольший доход в минувшем году обеспечивали вложения в новостройки Лондона. Так, инвесторы выручали за 2 года с момента покупки квартиры off-plan около £200,000. Получить высокий доход позволяла схема: инвестор покупает недвижимость по цене £1,000,000. Для этого оплачивается депозит - £200,000 или 20% от стоимости недвижимости. За каждый год строительства объект дорожает на 10% (по среднерыночному показателю). Итого, через два года цена апартаментов составляет уже £1,200,000. Доходность инвестиций при перепродаже объекта соответствует £200,000 или 100% (10*2)%. Такую прибыльность не обеспечивает ни один бизнес в Европе, где в среднем показатель доходности достигает 15%-20%.

Отечественный сектор новостроек существенно проигрывает высокоразвитым европейским рынкам. Так, новостройки в России в среднем растут в цене на 8% за год, однако прирост нивелирует инфляция (около 16% в год) и девальвация валюты. По этой же причине снижается доходность инвестиций off-plan на таких рынках как Болгария, Латвия, Испания, Греция и т.д.

На высокоразвитом рынке США падение продаж первичной недвижимости связано с сокращением кредитования строительства – отказ банков финансировать застройщиков вызван нестабильной валютой. В ОАЭ – недавнем лидере по продажам первичной недвижимости, также прогнозируют спад спроса. Основная причина тому – сильная зависимость экономики от добычи нефти, ресурсы которой практически на исходе. Это грозит падением ВВП, неэффективностью бизнеса и стагнацией на рынке.

Поэтому наибольшую доходность инвестиций off-plan обеспечивает сектор новостроек Лондона, который назвали самым прибыльным более 67% от общего числа опрошенных инвесторов. Сейчас элитные новостройки британской столицы на 88% поддерживаются иностранными вложениями, поступающими из 52-х стран мира.

Схемы получения доходов от инвестиций в новостройки Лондона

Для получения чистого дохода покупатели первичной недвижимости Лондона могут использовать две инвестиционных схемы:

• Покупку квартир off-plan с дальнейшей перепродажей. При такой схеме инвестор оплачивает 20% резервационного депозита на первых этапах строительства, получая право на полный выкуп объекта. Далее он ожидает ценовых повышений и перепродает свое право с учетом роста цен новому покупателю. Новый покупатель оплачивает остальные 80% долга застройщику, а также Гербовый сбор (от 1% до 5% ставки);
• Полный выкуп апартаментов и его сдачу в аренду - доход на инвестицию обеспечивает арендная плата. Инвестор оплачивает депозит (20%) на начальном этапе строительных работ, к моменту сдачи комплекса в эксплуатацию погашает остальную задолженность (80%). Также сделка потребует выплаты Гербового сбора (1%-5% в зависимости от цены квартиры).

Поэтому новостройки Лондона являются оптимальными как для среднесрочного, так и для долгосрочного инвестирования. В других странах, например, в Португалии, покупатели первичной недвижимости не имеют права перепродавать апартаменты в течение 5 лет с момента покупки, поэтому новостройки не используются для спекулятивных целей.

Обзор высокодоходного инвестиционного строительства в Лондоне

Максимальный доход на инвестицию способны принести элитные новостройки британской столицы. Ежегодно они дорожают на 10%-15% и дают прирост к аренде около 14% за год. Такие комплексы сосредоточены в самых дорогих районах Лондона: в округе Гайд Парка – Мэйфере, Найтсбридже, Белгравии, Челси, Кенсингтоне, а также в округе Prime Central London – районах Сити и Вестминстер.

Наиболее перспективными считаются открытые строительные проекты по типу комплексов Игл, Хай Стрит, Баттерси Рич, Стрэнд, Abel and Cleland, Вулвич Арсенал, Лили Сквер и т.д. В перспективе инвестиции в элитное строительство дадут высокие доходы, так как новостройки в Баттерси, согласно прогнозам Savills, вырастут в цене на 25% за 5 лет строительства, комплексы в Сити – на 23%, проекты Гринвича – на 19,4%.

Помимо высокой прибыльности, вложение off-plan в открытое строительство имеет и другие преимущества:

• Минимальные риски. Полностью выкупленные квартиры в новостройках страхуются на 10 лет Национальным Комитетом по Жилищному Строительству, а также на 2-3 года застройщиком. Инвесторам возвращается внесенный депозит (в 100%-м объеме), если проект не сдается в эксплуатацию в установленный срок;
• Минимальные расходы. Высокая инвестиционная доходность в новостройки сочетается с минимальными тратами. Если инвестор перепродает право полного выкупа объекта до окончания строительства, то он расходует только 20% от цены недвижимости. Также не требуются расходы за услуги управляющих компаний, экспертов-оценщиков и т.д.;
• Выбор апартаментов. Покупая недвижимость off-plan, инвестор может вложиться в высоколиквидную квартиру с лучшей планировкой, количеством комнат, этажностью и т.д.;
• Экономия на Гербовом сборе. Сделки с перепродажей недостроенных квартир не облагаются в Англии Гербовым сбором, нерезиденты страны при этом не оплачивают подоходные налоги;
• Простота операции. Инвесторы получают доход за счет пассивного увеличения цен и аренды, поэтому покупатель может не иметь опыта в бизнес-активности, инвестиционной практики, экономического образования;
• Экономическая стабильность. Цены рынка первичной недвижимости Лондона не зависят от фондовых и валютных рынках, их формирует высокий спрос (свыше 12,1 покупателя на единицу), а также дефицит жилого фонда – более 50 тысяч домов (30%). Спрос в перспективе будет продолжать расти из-за благоприятной политической, финансовой и законодательной ситуации в стране.

Помощь русскоговорящим инвесторам – подбор высокодоходных новостроек Лондона от экспертов

Лондон Консалтинг – это штат специалистов, которые проводят высокодоходные операции по продаже первичной недвижимости в Лондоне. Наша компания оказывает содействие в покупке всем русскоговорящим клиентам, которые стремятся без рисков вложить актив в жилищное строительство. Клиенты, сотрудничающие с нами, получают следующие сервисные услуги:

• Подбор надежного застройщика с безупречной репутацией;
• Поиск перспективных и высокодоходных строительных проектов выгодных для инвестирования;
• Проведение комплексного анализа с экономическим обоснованием (с оценкой рисков, рентабельность, срока возврата капиталов, уровня расходов);
• Предоставление юридического сопровождения в момент сделки на куплю-продажу;
• Оказание консультации по вопросам ВНЖ и ускорения получения гражданства через инвестиции в недвижимость.