Формы инвестиций – классификационные категории капиталовложений

Формы инвестиций – классификационные категории капиталовложений

Формы инвестиций, современная классификация, основные инвестиционные объекты, преимущества вложений в конкретный сектор, окупаемость и объем доходности – информация по вопросам инвестиционных объектов является основополагающей, поскольку от нее будет зависеть выбор конкретного проекта инвестиций, а, следовательно, и такие важные критерии, как срок окупаемости, рентабельность, общая эффективность инвестиционной деятельности. Поэтому каждый инвестор, прежде всего, изучает классификацию, возможные сектора для вложений, а затем, стабильные рынки, минимизирующие риск инвестиционной деятельности.

Формы и виды инвестиций – преимущества вложений в конкретный сегмент

На сегодняшний день вся деятельность с вложением финансовых активов разделяется на формы. Формы инвестиций основываются на нескольких критериях: инвестиционного объекта, на сроках окупаемости, на целях инвестора и т.д.

Важнейшим в вопросе классификации инвестиций является объект, в который будет поступать вложение. В зависимости от объектов, всю инвестиционную деятельность можно разделить на:

  • Реальные инвестиции. Это формы инвестиций, которые в основном поступают в строительство, вторичную недвижимость и земельные участки.
  • Спекулятивные инвестиции. Это формы инвестиций, которые вкладываются в валюту, драгоценные металлы, облигации, ценные бумаги, акции и т.д.;
  • Финансовые инвестиции – предполагают косвенную покупку капитала через капиталовложения в финансовый актив. Это формы инвестиций, при которых вложения поступают в кредиты, лизинги или ценные бумаги (в частности и через ПИФы).

Такие формы инвестиций как спекулятивные и финансовые не являются безрисковыми, поэтому они осуществляются на краткий период. Общая рентабельность подобных вложений будет зависеть от слабо прогнозируемых макроэкономических факторов (валютного, фондового рынков и т.д.). Поэтому основные мировые капиталы поступают в реальный сектор с вложениями в недвижимость или новостройки.

Аналитики изучили потоки мировых инвестиций в новостройки и вторичную недвижимость. Анализ показал, что основной поток инвестиций направляется на высокоразвитые европейские рынки. В числе конкурирующих – рынки Великобритании, Франции и Германии. При такой форме инвестиций основные объемы вложений поступают на первичный рынок недвижимости Лондона.

Инвестиции в жилищное строительство Лондона – высокодоходная форма вложений

Если говорить о прибыльности такой формы инвестирования как off-plan в Лондоне, то объемы чистого дохода будут зависеть от того, перепродает ли недвижимость инвестор или полностью выкупает ее для дальнейшей сдачи аренды. Характерно, что 88% всех вкладчиков перепродают право владение квартирой до завершения строительства.

При такой схеме инвестирования вкладчик покупает квартиру в стадии строительства новостройки (off-plan), ожидает прироста капитала и в дальнейшем перепродает контракт. При заключении контракта, например, он выплачивает только 10% депозита и получает 9% прироста капитала за год. Таким образом, годовая доходность вкладчика по отношению к расходам составит 9/10=90%.

При такой форме инвестирования в новостройку покупатель не будет оплачивать Гербовый сбор, а также остальные 90% от цены объекта – эти расходы понесет новый покупатель недвижимости. Если же квартира полностью выкупается инвестором (после сдачи новостройки в эксплуатацию), то и такая инвестиционная схема будет являться экономичной, поскольку инвестор оплатит «замороженную» цену квартиры, установленную вначале застройки.

Рост инвестиций off-plan в секторе новостроек Лондона

Ввиду высокой доходности инвесторы из СНГ вложили более £109,4 млн в сектор новостроек Лондона. Специалисты Лондон Консалтинг – крупнейшего агентства, которое занимается продажей квартир в новостройках Лондона, указывают, что наибольшим спросом у инвесторов из СНГ пользуется элитный сектор новостроек, поэтому свыше 88% всех капиталов поступает в такие районы как Мэйфер, Ноттинг Хилл, Найтсбридж и Белгравия. Покупка недвижимости через компании, подобные Лондон Консалтинг, дополнительно увеличивают доходы инвестора, так как специалисты рекомендуют застройщиков, хорошо кредитуемые строительные проекты, лучшие районы для вложений и т.д.

Активность на первичном рынке также проявили инвесторы из 52-х государств, которые заключают 67% сделок на покупку от общего объема. Помимо притока иностранных инвесторов на рынок недвижимости Лондона (свыше 110 тысяч новых покупателей), аналитики зафиксировали рост капиталовложений непосредственно в новостройки. Так, согласно данным Knight Frank, объемы иностранных инвестиций в первичном секторе достигли £3,53 млрд, что на 18,1% больше, чем в минувшем году.

Такая форма инвестиций как вложения в новостройки Лондона, является перспективной по целому ряду факторов. К основным из них можно отнести:

  • Положительную динамику роста цен. В среднем за год лондонские новостройки возрастают в цене на 9%, тогда как элитные строительные проекты могут дать прирост в 10%-15%. Рост арендных ставок также характерен для первичной недвижимости – около 10%-14% у наиболее конкурентоспособных объектов. Аналитики от Jones Lang LaSalle указывают, что ценовые повышения будут происходить в среднесрочной перспективе – к 2017 году стоимость объектов возрастет еще на 16%;
  • Гарантии и минимальные риски. При такой форме инвестирования вкладчик надежно застрахован. Если новостройка не сдается в указанный срок в эксплуатацию (более 6 месяцев), то инвестор получает в полном объеме депозит, вложенный для резервации квартиры. Также при полном выкупе объекта инвестор получает 10-летнюю гарантию на недвижимость от Национального Комитета по Жилищному Строительству;
  • Экономия на налогах. Сделки с покупкой недостроенной недвижимости не облагаются Гербовым сбором, что экономит от 1% до 5% средств (в зависимости от конечной цены объекта);
  • Диверсификация. При такой форме инвестирования вкладчик может эффективно распределять капитал, надежно страхуя его от потери. На конкретном примере это выглядит так. Инвестор располагает суммой в £1,000,000, поэтому он может вложиться в 5-ть разных квартир в новостройках, оплачивая только 20% депозита. Если перепродажу осуществлять через 2 года (при росте цен в 10%), то доход инвестора с 5-ти объектов составит £1,000,000, так как каждая квартира к моменту продажи будет стоить £1,200,000;
  • Простота сделки. Доход на вложенный капитал будет зависеть только от роста цен. При этом неважно, имел ли вкладчик инвестиционный опыт, опыт в бизнес-сфере и т.д. Минимальный расход при вложении позволяет покупать первичную недвижимость без ипотеки, что дополнительно упрощает процедуру.
© 2021 All Rights Reserved.
Яндекс.Метрика