Формы реальных инвестиций – основные характеристики капиталовложений в материальные объекты

Формы реальных инвестиций – основные характеристики капиталовложений в материальные объекты

Формы реальных инвестиций, показатели доходности, конкурентные мировые рынки, объекты при реальных капиталовложениях, чистая прибыль инвестора – инвестиции в реальный сектор являются самыми распространенными в мире. Это связано с минимальными рисками для вложений, а также с более прогнозируемым изменением рентабельности. Но, чтобы осуществить эффективную инвестицию в реальный актив, необходимо оценить климат конкретного рынка.

Основные формы реального инвестирования – высокодоходные объекты

На сегодняшний день существуют различные формы реальных инвестиций. Это могут быть вложения как в материальные активы, так и в активы нематериального порядка. При капиталовложениях в материальный (имущественный) сектор капиталовложения осуществляются в следующие объекты:

  • Строительные проекты (новостройки), ремонты, реконструкции и т.д.;
  • Земельные участки;
  • Недвижимость вторичного и первичного сектора (коммерческую или жилую).

При вложениях в нематериальные активы, главными объектами инвестирования являются: авторские права, права обладания, образовательные, воспитательные ресурсы и т.д. Соответственно, наиболее доходные формы реальных инвестиций – это капиталовложения в строительство или недвижимость. Подобные объекты растут в цене в условиях стагнации рынка или инфляции, их изменение рентабельности легче спрогнозировать, учитывая такие переменные как спрос и конкуренция. В среднем, недвижимость в мире ежегодно повышается на 10%, однако такой прирост характерен для стабильных западноевропейских рынков.

Именно поэтому свыше 47% инвестиций от русскоговорящих капиталовкладчиков из СНГ попадает в реальный сектор недвижимости Великобритании, около 35% инвестиций вкладываются в рынки Франции и Германии. Согласно данным за 2015 год, наиболее доходные формы реальных инвестиций обеспечивает недвижимости Лондона. Недвижимость в Лондоне в 2014 году призналась высоколиквидной и наиболее доходной, поскольку ежегодно дорожает в цене на 10%-12%. Кроме того, низкий индекс инфляции в Великобритании, который соответствует 2%, обеспечивает дополнительную рентабельность и безрисковость для капиталов. Рассмотрим наиболее эффективные объекты строительного рынка, а также сектора недвижимости в Лондоне, которые имеют краткие сроки окупаемости, высокую ликвидность и доходность.

Доход от вложений в новостройки Лондона может достигать £200,000 всего за 2 года с момента инвестирования – это рекордный показатель прибыльности в мире. Для получения дивидендов вкладчику необходимо инвестировать в апартаменты off-plan стоимостью £1,000,000. Из этой суммы инвестор будет расходовать только 20% (£200,000, вложенные в два этапа). Согласно рыночному росту цен, за каждый год апартаменты будут расти в цене на 10%. Таким образом, цена объекта через 2 года будет соответствовать £1,200,000. Перепродажа квартиры через два года даст доход в размере £200,000 или же 100% (50% прибыли на вложенный капитал за год). Тогда как рентабельный бизнес в Европе дает доход не более 15%-20% за год.

Недвижимость в Лондоне как одна из форм реального инвестирования

Одной из форм реальных инвестиций в Лондоне является капиталовложение во вторичную недвижимость. Такой вид инвестиций можно назвать краткосрочным, поскольку инвестиция может быстро конвертироваться в денежный эквивалент. Ключевыми объектами при таком инвестировании являются: частные дома (коттеджи, особняки, таунхаусы), элитные апартаменты, цена которых стартует от £1,200,000. Основными преимуществами инвестирования в недвижимость Лондона являются:

  • Интенсивный прирост к капиталу. В среднем, элитный сектор дорожает в цене на 10%-15% ежегодно, при условии покупки элитных объектов в центральном Лондоне;
  • Интенсивный прирост арендных ставок. Формы реальных инвестиций (с покупкой недвижимости) перспективны в плане получения пассивного дохода от сдачи недвижимости арендаторам. К началу 2015 года прирост к арендным ставкам элитной инвестиционной недвижимости варьировался в пределах 10%-14% в зависимости от класса недвижимости и ее расположения;
  • Высокая ликвидность. Вторичная недвижимость в Лондоне способна быстрее конвертировать инвестицию в денежную единицу. Такая способность поддерживается за счет возможности перепродать объект буквально в любое удобное для инвестора время, поскольку на рынке наблюдается высокая конкуренция покупателей (до 12,1 человека на объект). С одной стороны это обеспечивает высокую ликвидность, а также краткие сроки окупаемости инвестиции за счет роста цен, подогреваемых конкуренцией;
  • Минимальные риски. Такая форма реальной инвестиции как покупка вторичной недвижимости в Лондоне – это безрисковая операция. Дело в том, то в Великобритании установился минимальный уровень инфляции – не более 2%, индекс инфляции напрямую влияет на эффективность инвестиции. Так, если показатель инфляции соответствует 15% на рынке конкретной страны, а доходность инвестиции составляет 10% годовых, то инвестиции считается низкодоходной. Соответственно, при инфляции фунтов стерлингов в размере 2% и общей доходности инвестиций в 10%-12%, капиталовложения в недвижимость Лондона являются высокодоходными;
  • Стабильность рынка. Аналитики компаний Savills и Knight Frank спрогнозировали потенциальную доходность такой формы реальной инвестиции как покупка недвижимости в британской столице. Эксперты заключили, что высокий потенциал доходности недвижимости будет сохраняться, как минимум, до 2020 года. С 2015 года по 2020 год вторичная недвижимость лондонского рынка подорожает на 35,8% - эти показатели прироста соответствуют среднерыночным, то есть, элитная недвижимость даст прирост к капиталу еще более существенный.

Благоприятный инвестиционный климат Лондона на фоне постоянно растущих цен объектов низкой инфляции и высокой ликвидности, делают недвижимость британской столицы самой привлекательной для иностранных инвесторов. Специалисты из агентства по продаже недвижимости Лондон Консалтинг указывают на рост объемов инвестиций со стороны капиталовкладчиков из СНГ. Наибольшую активность русские инвесторы проявили в элитном жилом секторе столицы – свыше 47% покупок наших соотечественников находилось в ценовом диапазоне от £6,000,000- £7,000,000. Более 88% продаж инвесторам из Украины, РФ и Казахстана осуществлялось в наиболее дорогих районах Лондона – Белграфии, Найтсбридже, Мэйфере. При такой форме реальной инвестиции русскоговорящие инвесторы из СНГ смогли выручить 34% годовых, заняв 3-ю позицию среди самых успешных иностранных капиталовкладчиков в Лондоне.

Покупка квартир в новостройках Лондона как одна из форм реальной инвестиции

Аналитики из агентства по продаже недвижимости Лондон Консалтинг также отследили потоки прямых инвестиций от соотечественников в первичную недвижимость Лондона или строительство. Было установлено, что форма реальной инвестиции с вложениями в строительство становится все более популярной у русских инвесторов. Так, в минувшем году число продаж квартир в новостройках русскоговорящим капиталовкладчикам не превышало 5%, тогда как к концу 2015 года ожидается рост продаж до 10%.

Обращаясь в такие компании как Лондон Консалтинг, инвесторы получают юридическую поддержку при оформлении сделки, помощь в выборе новостройки, ликвидного объекта, надежного застройщика, что дополнительно увеличивает шанс на высокую доходность.

При вложениях в первичные квартиры инвесторы из России и СНГ используют схему спекулятивного инвестирования. То есть, они выкупают объекты в фазе off-plan (на этапе строительства новостройки), далее оплачивают 20% резервационного депозита и в момент интенсивного повышения цен на первичные квартиры перепродают объекты (до завершения строительства). Такие формы реальных инвестиций имеют свои преимущества:

  • Она ежегодно обеспечивает около 9% прироста к капиталу, в элитном секторе – от 10%-15% за год;
  • Требует минимальных финансовых вложений – максимальная сумма составляет 20% от общей стоимости квартиры, которая вносится в резервационный депозит. Как только деньги оплачены, инвестор имеет возможность использовать право на перепродажу объекта;
  • Позволяет экономить на Гербовом сборе (экономия от 1% до 5% в среднем). Дело в том, что осуществляя такую форму реальной инвестиции, инвестор не облагается налогом на покупку недвижимости. Однако перепродажу необходимо осуществлять в строительной фазе новостройки;
  • Обеспечивает диверсификацию капиталов. Поскольку капиталовкладчик размещает только 20% средств на депозит, то он имеет возможность вложить остальной капитал в другие новостройки. Так, обладая £1,000,000, инвестор может вложиться еще в 5-ть строительных проектов – это застрахует капиталы от рисков и даст возможность получить ежегодный прирост к капиталу на каждый купленный объект;
  • Гарантии. На все первичные квартиры выдается 10-летняя гарантия от Комиссии по Жилищному Строительству. Также страхуется депозит – если строительство останавливается, то инвестору возвращают депозит.
© 2022 All Rights Reserved.
Яндекс.Метрика