Оптимизация инвестиций, схемы минимизации рисков, диверсификация и эффективное распределение капиталов, высокодоходные объекты для инвестиций – выбор инвестиционного объекта является ключевой проблемой капиталовкладчика, однако даже самый надежный объект для вложений не гарантирует 100% прибыль. Поэтому инвесторы применяют особые схемы, позволяющие снизить риски и повысить окупаемость вкладываемых средств.

Методы оптимизации инвестиций в недвижимость

Инвестиции в недвижимость (как первичную, так и вторичную), являются приоритетными на сегодняшний день у большинства капиталовкладчиков. Минимальные риски, стабильный рост цен, а также окупаемость вложений за пять лет владения активом – это отличительные преимущества, которые характерны для инвестиций в рынок недвижимости.

Оптимизация инвестиций в недвижимость и строительные проекты – это главное условие сбережения и приумножения капиталов. Наиболее распространенным методом оптимизации, который применяют при вложениях в недвижимость, является диверсификация капиталов. Диверсификация – это эффективное распределение средств, которые вкладываются в несколько объектов рынка.

В этом случае оптимизация инвестиций предусматривает вложения в объекты различной цены, различного территориального расположения, различных габаритов и т.д. Так, например, инвесторы могут вложить основной капитал в элитный сектор недвижимости, которая располагается в центре крупного мегаполиса, остальную часть средств при этом разместить в бюджетную студенческую недвижимость в университетском городе. Элитный объект, ввиду ликвидности и конкурентоспособности, можно перепродать, а чистый доход получить в результате прироста к ценам. Бюджетную студенческую недвижимость можно долгосрочно сдавать в аренду, получая пассивный доход от роста арендных ставок ввиду повышенного спроса у студентов.

Эффективная оптимизация инвестиций происходит в секторе первичной недвижимости, то есть, в новостройках. Диверсификация в случае инвестирования в новостройки осуществляется за счет экономичности вложений. Так, инвестор при покупке квартиры off-plan (на стадии строительства) оплачивает депозит в размере 20%, а затем перепродает недвижимость с учетом ценовых повышений. Например, если общий объем капитала составляет 1,000,000 рублей, при депозите в 20% (200,000 рублей), инвестор сможет купить 5-ть квартир в разных новостройках. Таким образом, вкладчиком совершается оптимизация инвестиций с устранением рисков (при изменении рентабельности, при снижении спроса, при повышении конкуренции на рынке и т.д.).

Именно поэтому все большее число инвесторов, в том числе из стран СНГ, предпочитают инвестировать в новостройки. В большинстве случаев для этого избираются высокоразвитые европейские рынки с низким уровнем инфляции и девальвации валюты. Как показал анализ потоков мировых инвестиций, наибольшее число вложений в 2014 году поступило в новостройки Лондона. Только русскоговорящие инвесторы из СНГ вложили более £109,4 млн, при этом более 88% вкладчиков инвестировали в элитные новостройки в таких районах как Найтсбридж, Мэйфер и Белгравия.

Подробнее...

Формы инвестиций, современная классификация, основные инвестиционные объекты, преимущества вложений в конкретный сектор, окупаемость и объем доходности – информация по вопросам инвестиционных объектов является основополагающей, поскольку от нее будет зависеть выбор конкретного проекта инвестиций, а, следовательно, и такие важные критерии, как срок окупаемости, рентабельность, общая эффективность инвестиционной деятельности. Поэтому каждый инвестор, прежде всего, изучает классификацию, возможные сектора для вложений, а затем, стабильные рынки, минимизирующие риск инвестиционной деятельности.

Формы и виды инвестиций – преимущества вложений в конкретный сегмент

На сегодняшний день вся деятельность с вложением финансовых активов разделяется на формы. Формы инвестиций основываются на нескольких критериях: инвестиционного объекта, на сроках окупаемости, на целях инвестора и т.д.

Важнейшим в вопросе классификации инвестиций является объект, в который будет поступать вложение. В зависимости от объектов, всю инвестиционную деятельность можно разделить на:

• Реальные инвестиции. Это формы инвестиций, которые в основном поступают в строительство, вторичную недвижимость и земельные участки.
• Спекулятивные инвестиции. Это формы инвестиций, которые вкладываются в валюту, драгоценные металлы, облигации, ценные бумаги, акции и т.д.;
• Финансовые инвестиции – предполагают косвенную покупку капитала через капиталовложения в финансовый актив. Это формы инвестиций, при которых вложения поступают в кредиты, лизинги или ценные бумаги (в частности и через ПИФы).

Такие формы инвестиций как спекулятивные и финансовые не являются безрисковыми, поэтому они осуществляются на краткий период. Общая рентабельность подобных вложений будет зависеть от слабо прогнозируемых макроэкономических факторов (валютного, фондового рынков и т.д.). Поэтому основные мировые капиталы поступают в реальный сектор с вложениями в недвижимость или новостройки.

Аналитики изучили потоки мировых инвестиций в новостройки и вторичную недвижимость. Анализ показал, что основной поток инвестиций направляется на высокоразвитые европейские рынки. В числе конкурирующих – рынки Великобритании, Франции и Германии. При такой форме инвестиций основные объемы вложений поступают на первичный рынок недвижимости Лондона.

Подробнее...

Инвестиции в будущее, капиталовложения в жилые новостройки, анализ доходности и расходов инвестора, оптимальные рынки, преимущества покупки за рубежом – в сектор жилищного строительство поступают все большие объемы международных инвестиций. Капиталовложения off-plan – в новостройки в фазе возведения имеют целый ряд экономических преимуществ, в результате чего инвесторы из СНГ все чаще вкладывают средства в зарубежные проекты на высокоразвитых рынках.

Преимущества инвестиций в будущее, вложенных в новостройки off-plan

Инвестиции off-plan в новостройки на зарубежных рынках отличаются высокой доходностью, минимальными расходами и безрисковостью для вложенных средств. Какие доходы способны принести инвестиции в будущее, вложенные в новостройки на высокоразвитых зарубежных рынках. Например, при покупке апартаментов off-plan в новостройках Лондона доходность инвестора составит £200,000 за 2 года. Предположим, что инвестор покупает апартаменты off-plan по цене £1,000,000. Изначально он оплачивает депозит - £200,000 (20% от стоимости недвижимости), получая право полного выкупа. При росте цен в 10% за каждый год, через 2 года стоимость квартиры будет соответствовать £1,200,000. Таким образом, перепродажа права выкупа даст чистый доход в размере £200,000, что эквивалентно 100% за два года (10*2)%. Однако такой доходностью обладают инвестиции в будущее только на высокоразвитых рынках. Большинство инвестиций в Европе приносят доход существенно меньший – около 15%-20%.

Популярность вложений в новостройки связана с целой группой факторов:

• Минимальными расходами. Чем раньше производится покупка квартир, тем больше экономит капиталовкладчик. При инвестициях pre-launch (до закладки фундамента) покупатель может сэкономить от 15% до 25%;
• Системой оплаты. Покупка апартаментов off-plan предусматривает поэтапную оплату с внесением депозита на начальном этапе возведения и полной выплатой задолженности в момент сдачи новостройки в эксплуатацию;
• Доходностью. Инвестиции в будущее, вложенные в строительство off-plan, приносят гарантированный доход за счет пассивного роста цен. В высокоразвитых странах строительство каждого нового этажа приводит к подорожанию жилого фонда на 25%.

Долгое время рынок новостроек Дубая являлся лидером по числу вложенных международных инвестиций. Однако за последние три года ТОП-1 позицию в плане продаж занял сектор жилищное строительство Лондона. Отток инвестиций в первичную недвижимость Дубая связан с нестабильностью рынка, который сильно зависит от исчерпаемых ресурсов (нефти и т.д.), как только ресурсы будут на исходе, аналитики предсказывают резкое падение ВВП, экономическую нестабильность и стагнацию рынка.

Поэтому инвесторы предпочитают стабильный лондонский рынок. Инвестиции в будущее, произведенные в новостройки британской столицы, достигли показателей в £3,53 млрд только за последний год. Рост вложений составил 18,1%. К сектору новостроек только за два последних года привлеклось более 110 тысяч инвесторов из 52-х стран. Наибольшие вложения поступили от уроженцев Сингапура – 22% от общего объема, жителей Гонконга – 16%, вкладчиков из Западной Европы, СНГ, США и т.д.

Инвестиция в будущее – оценка эффективности вложений в строительные проекты Лондона

Сектор первичной недвижимости Лондона делает инвестиции в будущее высокоэффективными. Это связано с:

• Быстрым ростом цен. Типовые новостройки столицы дорожают за год в среднем на 9%, элитные строительные проекты дают прирост в размере до 15% годовых. К 2017 году аналитики ожидают роста цен на рынке в размере 16%, тогда как за пять лет новостройки в Баттерси вырастут в цене на 25%, комплексы в Сити – на 23%, проекты Гринвича – на 19,4% и т.д.;
• Быстрый рост аренды. В среднем арендные ставки в Лондоне растут на 10%-14%. ПО данным The Telegraph, к 2016 году аренда в столице увеличится еще на 10%;
• Экономичность. Инвестиции в будущие дома позволяют затрачивать только 20% от конечной цены недвижимости (за депозит), если инвестор перепродаст свое право полного выкупа до сдачи проекта в эксплуатацию. Такая сделка дополнительно сократит расход за Гербовый сбор – экономия составит 1%-5% в зависимости от цены недвижимости. Также покупателю не придется оплачивать юридические услуги, услуги управляющих компаний, выплачивать процентные ставки банкам за ипотеку и т.д.;
• Простота процедуры. Инвестиция в будущую новостройку Лондона приносит гарантированный доход за счет пассивного ценового прироста, поэтому покупателю не требуются инвестиционные навыки, опыт ведения бизнеса, экономическое образование и т.д.;
• Стабильность рынка. Недвижимость в Лондоне стоила в 3 раза дороже объектов на других рынках в кризисный период за 2009-2012 годы, теперь ценовой разрыв увеличился в 7 раз. Это связано с тем, то цены формируются под воздействием высокого спроса (свыше 12,1 покупателя на единицу) и дефицитом недвижимости (более 30%). В результате этого вся недвижимость британской столицы возрастет в цене на 35,8% уже к 2019 году;
• Минимальные риски. Инвестиции в будущую новостройку безрисковы, так как собственники первичных квартир получают гарантии на 10 лет от Комиссии по Жилищному Строительству, гарантии от застройщика на отделочные работы сроком на 2-3 года. Также покупатели застрахованы от «заморозки» проекта, поскольку получают полный возврат внесенного депозита, если сдача в эксплуатацию затягивается на 6 и более месяцев.

Наибольший инвестиционный доход в будущем принесут элитные строительные проекты. Они открыты в таких районах как: Мэйфер, Баттерси, Южный Кенсингтон, Вестминстер, Белгравия, Сити, Найтсбридж, Челси и т.д. Цена одного квадратного метра в данных районах колеблется в пределах £24,000-£60,000, в результате чего первичная недвижимость стоит на 35% дороже, чем вторичная. Характерно, то основной объем иностранных вложений приходится именно на элитный сектор – свыше 88% всех вложений поступило в элитные проекты off-plan. Только 2% от всех покупателей приобретали объекты для личного проживания, тогда как 67% вкладчиков делали инвестиции (для перепродажи или сдачи объектов в аренду).

Растет спрос на первичные апартаменты и у инвесторов из СНГ, которые под воздействием кризиса страхуют свои капиталы. Объемы «русских» инвестиций, воженных в будущие новостройки, достигли £109,4 млн. Наибольшую активность проявили покупатели из России, Украины и Казахстана в районах Мэйфер, Найтсбридж и Белгравия. Вложения поступали в недвижимость «премиум класса» ценой о £5,000,000-£7,000,000 и выше. Удачные инвестиции сделали русскоговорящих вкладчиков из СНГ одними из самых успешных иностранных инвесторов Лондона, так как их годовая доходность составила 34% - и это третий показатели среди покупателей из-за рубежа.

Высокодоходная инвестиция в будущее – помощь Лондон Консалтинг в подборе проекта

Компания Лондон Консалтинг – это штат экспертов, лидирующих на рынке продаж новостроек русскоговорящим клиентам. Наша компания сотрудничает с надежными застройщиками, ведущими юристами, благодаря чему инвестиции в первичную недвижимость становятся не только высокодоходными, но и безрисковыми. Мы решаем следующие задачи:

• Подбираем рентабельные строительные проекты, приносящие инвестиционный доход в будущем;
• Рекомендуем надежных застройщиков с объемным финансированием проекта;
• Проводим комплексную оценку эффективности, рентабельности, сроков окупаемости и рисков при вложении в конкретную недвижимость;
• Оказываем юридическую поддержку при заключении сделки;
• Консультируем в вопросах получения ВНЖ, гражданства через инвестиции в недвижимость.

Комплексный сервис Лондон Консалтинг обеспечит удачное вложение в высокорентабельную недвижимость при минимальных рисках для капиталов клиента.

Надежные инвестиции, оценка возможных рисков, рентабельность инвестирования, надежные рынки для капиталовложений, факторы, повышающие надежность – потенциальные инвесторы всегда анализируют рынок, а также подбирают объект для совершения капиталовложений. При этом они учитывают гипотетически риски для финансовых вкладов и потенциальную рентабельность. Ниже раскрыта комплексная информация о рентабельных инструментах инвестирования, а также надежных рынках, которые дадут гарантированный доход.

Критерии надежных инвестиций и гипотетические риски

Надежность инвестиций – это один из ключевых критериев отбора инвестиционного проекта, рынка и объекта для капиталовложения. Надежность определяется рентабельностью и минимальными рисками для вложенных финансовых активов. К настоящему моменту наиболее надежными объектами для капиталовложений выступают реальные активы – строительство и недвижимость.

Окупаемость инвестиций в строительство и недвижимость легче спрогнозировать. Это связано с тем, что строительный рынок и рынок недвижимости дает стабильный прирост к ценам даже в условиях проявляющейся инфляции. Менее надежные инвестиции – это капиталовложения в финансовые объекты (ценные бумаги, лизинги, кредиты), а также в спекулятивные объекты (драгметаллы, облигации, акции, валюты и т.д.). Их рентабельность сильно зависит от мировой экономики, состояния валютного и биржевого рынков, поэтому спрогнозировать дальнейший рост цен и ликвидность становится значительно сложнее.

Надежные инвестиции в виде строительства и недвижимости – это наиболее распространенный тип инвестирования у русскоговорящих капиталовкладчиков из СНГ. Аналитики, следящие за потоками русских инвестиций, отметили, что большинство капиталовкладчиков переориентировалось на европейский рынок. Такая тенденция особенно остро проявила себя к концу 2014 - началу 2015 года, что обусловлено стагнацией и резким обвалом рубля. Характерно, что наибольшие объемы русских инвестиций поступили на строительный рынок и в сегмент недвижимости Лондона.

Подробнее...