Вложить инвестиции off-plan, оценка доходности инвестора, рентабельные строительные проекты, подбор безрисковых рынков, расходы при покупке – в секторе первичной недвижимости наблюдается приток международных инвестиций. За последние 5-10 лет особую популярность приобрело инвестирование off-plan, то есть, капиталовложения в комплекс, находящийся на начальном этапе строительства, что обусловлено экономичностью и быстрой окупаемостью вложений. В данной статье собраны актуальные сведения о безрисковых рынках, предлагающих высокодоходные строительные проекты для инвесторов со всего мира.

Принцип вложения инвестиций off-plan и поиск стабильного рынка

Вложить инвестиции off-plan стремится все большее число иностранных вкладчиков. Фактически, такая инвестиционная деятельность предполагает покупку недвижимости до завершения застройки комплекса. Чем раньше осуществляется резервация недвижимости, тем меньшие расходы несет инвестор, поскольку со строительством каждого последующего этажа на отдельных рынках наблюдается прирост к цене недвижимости в размере 25%.

Учитывая данную тенденцию, многие инвесторы выкупают первичные квартиры pre-launch, то есть, в момент обнародования строительства (до закладки фундамента) – это позволяет экономить от 10% до 25% средств. Вложить инвестиции off-plan - экономически выгодно, поскольку такая схема получения дохода имеет множество положительных сторон:

• Низкие инвестиционные расходы. Экономичность обусловлена низкими ценами первичной недвижимости в недостроенных новостройках, причем чем раньше совершается покупка объекта, тем более низкие цены у жилого фонда;
• Платеж в рассрочку. Система покупки недвижимости off-plan совершает в рассрочку, поэтапно. Изначально оплачивается депозит (для резервации недвижимости), а затем, к концу строительства – оставшаяся часть суммы, как правило, около 80%;
• Рост цен. Для того чтобы выгодно вложить инвестиции off-plan необходимо резервировать недвижимость на раннем этапе строительства, это будет гарантировать прирост к ценам за весь строительный период, что, соответственно, увеличит доход инвестора. Объем ценовых повышений будет зависеть от конкретного рынка.

Для того чтобы инвестиции были высокорентабельными и эффективными, инвестору необходимо изучить сам строительный проект: надежность застройщика, метод финансирования строительства (кредитное, смешанное, самофинансирование), расположение проекта, инфраструктуру в районе. В последующем это позволит минимизировать риски, а также повысит ликвидность приобретенного объекта.

Прежде чем вложить инвестиции off-plan, также необходимо определиться с рынком. Наибольший доход способны принести высокоразвитые европейские рынки. Согласно аналитикам, максимальный доход получают вкладчики, которые вложили активы в новостройки Лондона – на сегодняшний день для лондонской недвижимости характерен самый интенсивный рост цен первичной недвижимости. В среднем типовые новостройки Лондона дорожают на 9%-10%, при этом элитные комплексы могут давать прирост в размере до 15% за год. Благоприятный инвестиционный климат британской столицы позволяет составить прогнозы относительно дальнейшего роста цен – согласно Jones Lang LaSalle все новостройки Лондона подорожают еще на 16% уже к 2017 года.

Подробнее...

Темпы роста инвестиций, высокодоходные сектора для капиталовложений, объемы мировых инвестиций в недвижимость, ориентировочный доход от вложений – к настоящему моменту многие инвестиционные объекты переживают стагнацию ввиду экономического кризиса. Особенно острой является ситуация в странах СНГ, поэтому русскоговорящие вкладчики анализируют западные рынки, ища высокодоходные инвестиционные объекты. Таким объектом может стать недвижимость в условиях стабильного европейского рынка.

Анализ темпов роста инвестиций и наиболее популярные сектора для вложений

Темпы роста инвестиций являются неодинаковыми в финансовом, спекулятивном и реальном секторах. Аналитики наблюдают постепенное снижение приток инвестиций в спекулятивные объекты (валюту, облигации, драгметаллы, акции), а также в финансовые инструменты (кредиты, лизинги, инвестиции через ПИФы и т.д.).

В реальном секторе наблюдаются увеличенные темпы роста инвестиций, то есть, вкладчики, помещая свои финансовые активы, ориентируются в основном на недвижимость, жилищное строительство или земельные участки. Характерно, что наибольший приток русских инвестиций в первичную и вторичную недвижимость наблюдается на развитых и стабильных рынках Европы. Причины, по которым соотечественники отказались инвестировать в сектор недвижимости в странах СНГ, заключены в высокой девальвации национальных валют, а также в стремительно растущей инфляции. Нестабильность замедлила темпы роста инвестиций в недвижимость СНГ в связи с низкой доходностью, частой «заморозкой» строительства и т.д.

В Европе ситуация в секторе первичной и вторичной недвижимости более благоприятна. В среднем, годовой прирост капитала в данном секторе составляет 7% годовых, при этом сроки окупаемости вложений соответствуют 3-5 годам. Аналитики, проводя опросы, определили наиболее перспективный рынок первичной и вторичной недвижимости, который предлагает высоколиквидные объекты, стремительно растущие в цене. Таким рынком является рынок недвижимости Лондона. Темпы роста инвестиций в недвижимость Лондона обусловлены многими факторами:

• Высокой доходностью. Максимальный рост цен наблюдается в элитном сегменте жилой недвижимости, которая за минувший год возросла в цене на 10%-12%. Сектор жилищного строительства также имеет рекордные показатели прироста капитала – около 9% годовых;
• Низкой инфляцией. Стремительные темпы роста инвестиций в недвижимость Лондона также обусловлены практически полным отсутствием девальвации и инфляции. Показатель инфляции в стране не превышает 2% и это на фоне роста цен объектов в размере 10%-15% годовых. Таким образом, инвестиции в сектор недвижимости британской столицы можно назвать высокодоходными;
• Высокой ликвидностью. Недвижимость Лондона признана самой ликвидной в мире, так как из-за высокого спроса (более 12,1 покупателя на объект), перепродажа недвижимости дает прибыль уже через 2 года с момента вложения.

Вложения в строительство Лондона обеспечивают самую высокую доходность за год – 50% прибыли на вложенный капитал, тогда как рентабельный бизнес в Европе дает только 15%-20%. Рассмотрим пример. Инвестор вкладывается в апартаменты на начальной стадии строительства ценой £1,000,000. Его расход составляет 20% от этой суммы - £200,000. 20% вносятся поэтапно – первые 10% депозита оплачиваются при подписании договора с застройщиком, оставшиеся 10% - через один год. Допустим, ежегодно апартаменты дорожают в цене на 10%. Таким образом, цена квартиры будет соответствовать £1,200,000 уже через 2 года. А перепродажа объекта даст прибыль в размере £200,000 или же 100% (10*2) за два года.

Подробнее...

Размер инвестиций, расходы инвестора при покупке первичной недвижимости, схемы экономии, доходность по отношению к расходам, обзор высокоприбыльных рынков с новостройками – за последние пять-десять лет инвестиции в новостройки становятся все более популярными среди вкладчиков во всем в мире. В данный сектор направляются активы ввиду экономичности, простоты покупки, возможности получать чистую прибыль от перепродаж и аренды, быстрых сроков окупаемости и т.д. Ниже в статье будет представлена информация о том, какие объемы расходов может понести вкладчик, а также об эффективных схемах экономии при покупке первичной недвижимости.

Размер инвестиционных расходов при покупке квартир в новостройках и схемы по их снижению

Размер инвестиций, вложенных в первичную недвижимость, будет зависеть от множества факторов:

• Рынка, на котором осуществляется вложение;
• Этапа строительства;
• Категории новостройки (усредненная недвижимость, элитный сектор и т.д.);
• Характеристик недвижимости (габаритов, количества комнат, планировки и т.д.);
• Дополнительных расходов (на юристов, риелторов), которые определят общий размер инвестиций.

Эффективной схемой экономии на вложениях в новостройки является покупка недвижимости off-plan. Для этого инвестор покупает недвижимость на ранних этапах строительства по более низким ценам. Размер инвестиций будет тем меньшим, чем раньше приобретается квартира. Если вложения осуществляются до закладки фундамента (pre-launch), то инвестор может сэкономить от 15%-25% на вложении, поскольку за каждый последующий год строительства недвижимость будет возрастать в цене.

Покупка первичной недвижимости off-plan сама по себе предполагает минимум инвестиционных расходов. Это связано с системой оплаты недвижимости. Инвестор в первой фазе застройки оплачивает депозит (10%-20% от конечной цены объекта в зависимости от условий застройщика), получая при этом право полного выкупа апартаментов. Если это право перепродается до сдачи комплекса в эксплуатацию, то размер инвестиций будет составлять только депозит. Если же инвестор использует свое право полного выкупа недвижимости, то он изначально оплачивает депозит, а затем оставшуюся сумму задолженности без учета роста цен за весь строительный период (по «замороженной» цене).

Размер инвестиций в новостройки – это не ключевой параметр, который должен определять подбор строительного проекта. Главное при выборе конкретной новостройки – соотношение расхода к конечной доходности. Например, если инвестиция в новостройку осуществляется в России, то показатели годового прироста к ценам будут велики – до 9% в среднем. Такие показатели гипотетически должны быстро окупить расходы, однако растущая инфляция в размере 16% за год, делает инвестицию низкодоходной ввиду снижения покупательной способности. Поэтому в отечественном секторе новостроек наблюдается стагнация с оттоком вложенных капиталов.

Подробнее...

Инвестиции в бизнес и поиск предприятия для вкладов средств, концепция инвестирования и рисков, прогноз потенциальной прибыли и расчет минимального времени окупаемости вкладов – все это является важнейшей группой тематик для любого инвестора современности. Обширный рынок предприятий и сфер деятельности, готовых принять определенные объемы вкладов от инвесторов, создает огромный выбор для вкладчика. Важно правильно и трезво подойти к анализу перспектив каждой сферы перед тем, как вкладывать в нее средства, не говоря уже о том, что без опытных посредников в данном мероприятии не обойтись.

Какие сегодня наиболее популярные методы инвестирования в бизнес?

Инвестиции в бизнес – это один из самых распространенных видов вклада средств. Более 40% всех предприятий мирового уровня держаться на инвестициях тех, кто стал соучередителем компании уже после ее открытия. Именно получение определенной долевой прибыли, как правило, и является основным двигателем вклада в бизнес.

Популярность такого вида вложений капитала довольно прозрачна. Человек, который уже имеет собственный бизнес, к примеру, торговый, и планирует расширение его на новые регионы или страны, рано или поздно упирается в свою «планку» доли рынка, которая попросту не дает ему возможность продавать товара, например, в два раза больше. Дабы сместить планку выше, хозяин инвестирует более 51% капитала других, меньших компаний той же сферы в них, дабы получить контрольный пакет прав. Таким образом, инвестиции в бизнес передают право инвестору управлять и определять марку или фирму, под которой будет работать предприятие, получившее инвестиции.

Второй причиной инвестиции в бизнес сегодня смело можно назвать получение пассивной прибыли при минимальных затратах собственного времени. Любой бизнесмен, поднявший свое дело с нуля и получающий достаточный доход, чтобы иметь инвестиционные капиталы, рано или поздно пожелает получить больше прибыли без уменьшения своего рабочего времени. Открытие другого направления в бизнесе потребовало бы определенных навыков, дополнительного образования, времени для контроля и запуска нового направления. Это не всегда подходит современным бизнесменам, посему они вкладывают средства не в свой бизнес, а в тот, который обещает приносить им пассивную прибыль без усилий.

Одним из таких видов инвестиции в бизнес является вклад средств в недвижимость новостроек Лондона. Сегодня это одно из самых прогрессивных и прибыльных иностранных направлений среди тех, которое приносит прибыль в размере от 50% годовых и практически не требует знания теоретической части вопроса. Именно по этой причине только из стран СНГ более 50 миллиардов рублей были вложены в 2014 году в недвижимость столицы Англии.

Подробнее...