Инвестиции в строительство, новостройки элитного сектора, объемы прибылей, риски при инвестировании, рынки для капиталовложений – для инвесторов, которые стремятся осуществить финансовые вложения в строительный сектор, информация о высокодоходных и безрисковых рынках будет являться актуальной. Ниже представлены данные о специфике вложений в строительство, а также о рынках, которые обеспечат высокую рентабельность и гарантированный чистый доход.

Общий принцип инвестирования в строительство

Инвестиции в строительство являются реальными капиталовложениями, которые отличаются долгосрочностью получения прибылей. Сроки получения чистого капитала будут напрямую связаны с длительностью строительства, но, как правило, они составляют больше 1-го года.

Инвестиции в новостройки имеют свою специфику:

• Капиталовложения осуществляются по принципу off-plan, то есть, на этапе строительства объекта;
• Стабильный прирост к капиталу. Прирост к капиталу будет зависеть от конкретного рынка. Европейские рынки отличаются более интенсивным ростом цен – от 5% до 12% годовых в зависимости от страны. На прирост будет влиять индекс инфляции, конкуренция в строительстве, а также спрос на объекты первичного рынка со стороны покупателей;
• Рассрочка платежей. Инвестиции в строительный сектор осуществляются поэтапно с учетом продвижения строительства. То есть, изначально инвестор оплачивает резервационный депозит, размеры которого в разных странах колеблются от 10% до 20%. Если инвестор не перепродает объект после сдачи новостройки в эксплуатацию, то выплачиваются остальные 80% от стоимости объекта.

Капиталовложения в первичную недвижимость являются менее рискованной операцией, чем вложения в спекулятивные объекты (валюту, драгметаллы, акции, сертификаты), а также чем вложения в финансовые объекты (лизинги, кредиты, ценные бумаги и т.д.). Рентабельность инвестиций в строительный сектор легче спрогнозировать, что приведет к минимизации рисков для капиталов.

Максимальные показатели доходности отличают строительство Лондона. Вложения в квартиру ценой £1,000,000 позволяют инвестору выручить £200,000 чистой прибыли только за 2 года. Например, вкладчик на этапе off-plan резервирует за собой квартиру стоимостью в £1,000,000, расходуя только £200,000 за депозит, который дает право дальнейшего выкупа. При росте цен в 10% за каждый год, стоимость недвижимости уже составит £1,200,000. То есть, перепродажа права полного выкупа обеспечит прибыль в £200,000 или же 50% за один год.

Инвестиции в новостройки – общий обзор иностранных капиталовложений в строительство Лондона

Аналитики агентства по продаже недвижимости Лондон Консалтинг отмечают стремительно растущий спрос у инвесторов из-за рубежа к новостройкам Лондона. В частности, эксперты указывают, что строительный рынок поддерживается на 66% капиталовложениями непосредственно иностранных инвесторов.

Инвестиции в строительство Лондона в 47% случаев осуществляется в квартиры, которые реализуются на рынке по цене свыше £5,000,000- £6,000,000. Фактически, иностранные покупатели ориентируются на элитный сегмент первичной недвижимости. Резкий рост спроса на новостройки подтверждают и эксперты международного консалтингового агентства Knight Frank. Они отметили, что инвестиции в строительство Лондона возросли на £2,600 млрд. с начала 2012 года. При этом генеральный директор русского отдела отметил, что свыше 88% иностранцев перепродают свое право владение квартирой еще до окончания строительного проекта.

К началу 2015 года в новостройки британской столицы вложили свои активы инвесторы из 52 государств мира. Наибольший интерес проявили сингапурцы, которые совершили более 22% сделок от общего числа по покупке. Выходцы Гонконга немногим уступили сингапурцам и реализовали около 16% сделок от общего числа. По свидетельствам экспертов Лондон Консалтинг, которые специализируются на продажах квартир в новостройках русскоговорящим покупателям из СНГ, активность отечественных инвесторов менее интенсивна на первичном рынке – число их сделок соответствует 3% от общего числа.

Фактор, которые увеличивают объемы инвестиций в строительство Лондона

Аналитики крупнейших консалтинговых агентств отметили общее сокращение разрыва между капиталовложениями во вторичный рынок недвижимости и новостройки Лондона. Они связывают это с тем, что инвестиции в строительство Лондона способны быстрее себя окупить, а также с целым рядом других факторов. В числе них:

• Высокая доходность капиталовложений. Фактически, покупка квартир в новостройках осуществляется еще в момент ведения строительства. В связи с этим инвестор начисляет примерно 20% средств на депозит, который служит гарантом резервации жилого объекта. Так, если однокомнатные апартаменты в элитном комплексе Игл стоят £1,000,000, то покупатель вносит сумму в 20%. При этом он имеет возможность перепродать право владения квартирой, но уже с учетом прироста к капиталу.
• Инвестиции в строительство Лондона – это возможность выбрать наиболее ликвидный жилой объект. Когда комплекс находится на этапе возведения, потенциальный покупатель может выбрать квартиру, которая имеет наиболее выигрышную конфигурацию, планировку, габариты, расположение и этажность в комплексе. Такая возможность выбора позволяет инвестору вложиться в конкурентоспособную недвижимость, на которую будет существовать более высокий спрос, чем среднерыночные показатели;
• Возможность экономии на налогах. Главный налог на приобретение недвижимости в Великобритании – Гербовый сбор. Ранее налоговая ставка Гербового сбора была фиксированной, теперь же введена прогрессивная ставка, которая нарастает прямо пропорционально стоимости квартиры. Инвестируя в строительство Лондона, капиталовкладчик может перепродать право на владение квартирой в новостройке, при этом он будет избавлен от уплаты Гербового сбора;
• Возможность инвестирования в несколько строительных проектов в Лондоне. Минимальные расходы при резервации квартир в новостройках (20%) позволяют вкладываться сразу в несколько строительных проектов. Если инвестор вкладывается в квартиру ценой в £1,000,000, то он тратит только 20% от цены для депозита. Фактически, он может инвестироваться в 5 различных квартир, оплачивая за каждую 20% стоимости. При росте цен в 10% на каждый объект, через 2 года вкладчик сможет получить £1,000,000 от перепродажи всей недвижимости.

Застраховать инвестиции, вложенные в строительство Лондона, помогает еще и политика муниципалитета. Дело в том, что компании-застройщики ответственны перед Строительным Комитетом за сроки выполнения проекта. Фактически, если они нарушают условия договора о сроках, то застройщики облагаются санкциям. Также компании-застройщики несут ответственность перед капиталовкладчиками – дают гарантии на качество строительных работ сроком на 10 лет, выдают страховку на внутренние отделочные работы сроком на 2-3 года и т.д. Ввиду этих особенностей рынка объемы капиталовложений в строительные проекты Лондона растут.

Наиболее перспективные в инвестиционном плане строительные проекты Лондона

Иностранным инвесторам, которые интересуются эффективностью и рисками для капиталовложений, необходимо анализировать предложения первичного рынка. То есть, проверять строительные проекты, которые открыты на данный момент. В Лондоне сформировалась тенденция – элитные новостройки быстрее растут в цене, они выступают безрисковыми объектами для капиталовложений. В связи с этим рекомендуется изучать строительные проекты в центральных районах Лондона.

В 2015 году русскоговорящие инвесторы могут размещать капиталы в строительство Лондона в таких районах как Вестминстер, Южный Кенсингтон, Чизик, Баттерси, Сити. Так, в новостройке Игл, возводимой в деловом районе Сити, квартиры ежегодно возрастают в цене на 10%-12% ввиду высокого престижа района. При этом инвесторам предлагаются доступные цены на апартаменты – квартиры площадью в 120 м2 реализуются по цене от £1,800,000.

Инвестиции в жилищное строительство, конкурентоспособные объекты, риски и гарантии для прибыли, объемы расходов, актуальные строительные проекты – за последние годы аналитики регистрируют все возрастающее число сделок на покупку первичной недвижимости на европейских рынках, которые проводят русскоговорящие инвесторы стран СНГ. При этом они анализируют инвестиционный климат государства, в котором находится инвестиционный объект – это позволяет выбрать наиболее стабильный рынок, в котором можно провести безрисковую операцию по капиталовложению.

Особенности выбора рынка для осуществления высокодоходных инвестиций в жилищное строительство

Инвестирование жилищного строительства – это капиталовложение в реальный объект. Такие объекты отличаются стабильным ростом цен, высокой прогнозируемостью изменений рентабельности, слабой зависимостью от колебаний мировой экономики. В результате этого капиталовложения в строительные проекты имеют высокий показатель безопасности. Другая отличительная особенность такого типа инвестиций – долгосрочность, поскольку окупаемость происходит не раньше чем через год.

При выборе строительного проекта производится общая оценка эффективности для инвестиций, которая включает:

• Анализ стоимости строительства, источников финансирования;
• Анализ потенциальных доходов от инвестиций с оценкой рентабельности;
• Этап строительства для экономического обоснования прибыли;
• Прогнозы относительно изменений цен для подсчета гипотетической прибыли.

Инвестирование жилищного строительства капиталовкладчиками из СНГ переместилось с отечественного рынка на европейские. Главными причинами тому выступают – экономический кризис, резкое возрастание инфляции, возросшие риски для капиталовложений в первичный сегмент. Поэтому наибольший рост оборота русских инвестиций наблюдается на рынке Великобритании, а именно – в строительном секторе Лондона.

Факторы, определяющие выгодность инвестирования в жилищное строительство Лондона

Специалисты компании Лондон Консалтинг, которые являются одними из ведущих на рынке купли-продажи недвижимости в Лондоне, фиксирует рост спроса на квартиры в новостройках со стороны иностранных инвесторов. В частности, инвестиции в жилищное строительство Лондона совершили покупатели из 52 иностранных государств. Максимальное число операций произвели сингапурцы, которые реализовали около 22% от общего числа сделок на покупку, затем следовали уроженцы Гонконга – 16% сделок. Русскоговорящие инвесторы из России, Казахстана и Украины провели около 3% сделок от общего числа операций.

Какой доход получает инвестор от вложений в новостройки Лондона? 100% прибыли или £200,000 всего за два года. Предположим, что покупатель приобретает квартиру по цене £1,000,000. Для этого он расходует не более 20% от стоимости объекта - £200,000. Цены квартир в новостройках ежегодно растут на 10%, поэтому уже через два года объект будет стоить £1,200,000. Перепродав его по возросшей цене, инвестор получит чистый доход - £200,000 или 100% прибыли за два года на вложенный капитал.

Тенденция растущего интереса к первичной жилой недвижимости и строительным проектам вызвана рядом причин. В частности, инвестиции в жилищное строительство Лондона потенциально выгодны тем, что:

• Инвестор получает максимальные дивиденды от перепродаж. Потенциальный покупатель при приобретении квартиры обязан резервировать объект. Это делается путем внесения средств на депозит. Размер депозита определяет компания-застройщик. Как правило, депозит переводится в размере 10%-20% от общей стоимости недвижимости. Для более глубокого понимания схемы можно рассмотреть конкретный пример. Инвестор вносит 10% средств на депозит в проект, который находится в фазе строительства. При этом он получает прирост к капиталу благодаря естественному повышению стоимости объекта в течение строительного периода. В случае если стоимость новостройки возросла на 7%, то ежегодный доход инвестиции в жилищное строительство Лондона составит 7/10=70%;
• Апартаменты в новостройках можно приобретать как на среднесрочный, так и на долгосрочный период. Кроме того, квартиры в новостройках покупаются с целью перепродажи объекта еще на этапе возведения. Оптимальный срок для перепродажи квартиры считается 1-4 года с момента покупки. По завершению строительных работ инвестор получает возможность либо полного выкупа объекта на собственные средства, либо выкупа квартиры в ипотеку (до 70% от общей стоимости);
• Экономия на Гербовом сборе. Инвестиции в жилищное строительство Лондона можно сохранить путем освобождения от налоговых выплат, которые взымаются за покупку объекта. Для этого необходимо перепродать квартиру в новостройке, когда проект находится в процессе возведения. В этом случае можно сэкономить от 1% до 5% средств в зависимости от стоимости квартиры;
• Гарантии компаний-застройщиков, предоставляемые инвесторам жилищного строительства в Лондоне. Компании-застройщики в Великобритании законодательно обязаны давать гарантии покупателям сроком на 10 лет на качество проведенных строительных работ. В случае несоблюдения этого норматива, компания-застройщик несет ответственность перед Национальной Комиссией по Жилому Строительству;
• Возможность выбора наиболее конкурентоспособной квартиры. Инвестиции в жилищное строительство Лондона позволяют выбирать наиболее ликвидные квартиры – с удачной планировкой, крупными габаритами, выигрышным расположением в жилом комплексе и т.д. Это повысит спрос на объект, увеличит конкуренцию и, как результат, объемы получаемых дивидендов.

Состояние жилищного строительства в Лондоне и актуальные предложения для инвестиций

На сегодняшний день муниципальные власти принимают решения об интенсивной застройке Лондона, что обусловлено, опять же, растущим спросом и неспособностью рынка его перекрывать в полном объеме. Строительство новостроек поддерживается преимущественно иностранцами. К концу 2014 года они осуществили свыше 63% инвестиций в жилищное строительство Лондона от общего числа. Подобную тенденцию отследили аналитики Savills еще в 2011 году.

Объемы инвестирования в элитный первичный сектор составляют около 88%. Фактически, инвесторы совершали покупку квартир в новостройках, цена которых превышала в среднем £5,000,000. Глава русского отдела в компании Savills подчеркнул, что основная часть капиталовложений поступала еще до момента завершения строительства подобных объектов.

Анализируя приток зарубежных инвесторов в первичный рынок недвижимости, эксперты заявили, что только капиталовложения от китайских инвесторов смогли бы спровоцировать рост цен на недвижимость в Лондоне в размере 15%. Однако эта ситуация возможна только в случае, если будут сняты ограничения на владение иностранной недвижимостью у китайцев.

Помимо увеличения объемов инвестиций в жилищное строительство Лондона, эксперты также регистрируют сокращение разрыва между капиталовложениями в первичный и вторичный жилой сектор. Особенно эта тенденция характерна для русскоговорящих покупателей. Еще 5 лет назад главным объектом инвестиций для них выступали апартаменты и дома вторичного рынка, теперь же, отмечается рост покупок квартир в новостройках.

Региональный директор отдела недвижимости Knight Frank указывает, что наиболее привлекательными для русскоговорящих покупателей являются новостройки в центральных районах Лондона. В первую очередь – в районе Южный Кенсингтон, Сити, Вестминстер, Чизик, Баттерси. Жилой фонд в подобных новостройках на 90%-100% сформирован элитными квартирами. Если говорить об инвестициях в конкретное жилищное строительство в Лондоне, то максимальные капиталовложения поступили в такие новостройки как Хай Стрит, жилой комплекс Баттерси Рич, Эмбаси Гарденс, а также Игл и Абел & Клеланд,

Минимальная сумма, которую приходится выплачивать покупателям за однокомнатные квартиры в данных элитных новостройках, составляет от £1,000,000. При покупке трехкомнатных крупногабаритных квартир расходы являются многократно большими от £6,000,000 в среднем.

Доходность инвестиций off-plan, поиск оптимального рынка, расходы и потенциальная прибыль инвестора, система покупки недвижимости off-plan, основные преимущества – вопрос приобретения первичной недвижимости на этапе строительства становится все более актуальным для соотечественников. При этом инвесторы стран СНГ стремятся проанализировать доходность, расходы и окупаемость на высокоразвитых зарубежных рынках, так как строительство за рубежом способно принести большую прибыль в сравнении с отечественным сектором.

Доходность инвестиции off-plan и основные преимущества вложения в открытое строительство

Высокая доходность инвестиций off-plan служит основным мотивом для роста объемов международных вложений в сектор новостроек. Помимо этого инвестиции в открытое строительство выгодны:

• Минимальными расходами. Чем раньше осуществляет покупка апартаментов, тем больше экономит покупатель, так как за каждый год строительства недвижимость возрастает в цене. Покупка объекта pre-launch (до закладки фундамента) позволяет сэкономить до 25% средств;
• Системой оплаты. Оплата осуществляется в рассрочку – вначале строительства выплачивается резервационный депозит, а к концу строительства - оставшаяся задолженность;
• Пассивным ростом цен. Доходность инвестиций off-plan заключена в росте рыночных цен. На высокоразвитых рынках строительство каждого нового этажа провоцирует ценовые повышения на 15%-20%.

Наибольший доход в минувшем году обеспечивали вложения в новостройки Лондона. Так, инвесторы выручали за 2 года с момента покупки квартиры off-plan около £200,000. Получить высокий доход позволяла схема: инвестор покупает недвижимость по цене £1,000,000. Для этого оплачивается депозит - £200,000 или 20% от стоимости недвижимости. За каждый год строительства объект дорожает на 10% (по среднерыночному показателю). Итого, через два года цена апартаментов составляет уже £1,200,000. Доходность инвестиций при перепродаже объекта соответствует £200,000 или 100% (10*2)%. Такую прибыльность не обеспечивает ни один бизнес в Европе, где в среднем показатель доходности достигает 15%-20%.

Отечественный сектор новостроек существенно проигрывает высокоразвитым европейским рынкам. Так, новостройки в России в среднем растут в цене на 8% за год, однако прирост нивелирует инфляция (около 16% в год) и девальвация валюты. По этой же причине снижается доходность инвестиций off-plan на таких рынках как Болгария, Латвия, Испания, Греция и т.д.

На высокоразвитом рынке США падение продаж первичной недвижимости связано с сокращением кредитования строительства – отказ банков финансировать застройщиков вызван нестабильной валютой. В ОАЭ – недавнем лидере по продажам первичной недвижимости, также прогнозируют спад спроса. Основная причина тому – сильная зависимость экономики от добычи нефти, ресурсы которой практически на исходе. Это грозит падением ВВП, неэффективностью бизнеса и стагнацией на рынке.

Поэтому наибольшую доходность инвестиций off-plan обеспечивает сектор новостроек Лондона, который назвали самым прибыльным более 67% от общего числа опрошенных инвесторов. Сейчас элитные новостройки британской столицы на 88% поддерживаются иностранными вложениями, поступающими из 52-х стран мира.

Схемы получения доходов от инвестиций в новостройки Лондона

Для получения чистого дохода покупатели первичной недвижимости Лондона могут использовать две инвестиционных схемы:

• Покупку квартир off-plan с дальнейшей перепродажей. При такой схеме инвестор оплачивает 20% резервационного депозита на первых этапах строительства, получая право на полный выкуп объекта. Далее он ожидает ценовых повышений и перепродает свое право с учетом роста цен новому покупателю. Новый покупатель оплачивает остальные 80% долга застройщику, а также Гербовый сбор (от 1% до 5% ставки);
• Полный выкуп апартаментов и его сдачу в аренду - доход на инвестицию обеспечивает арендная плата. Инвестор оплачивает депозит (20%) на начальном этапе строительных работ, к моменту сдачи комплекса в эксплуатацию погашает остальную задолженность (80%). Также сделка потребует выплаты Гербового сбора (1%-5% в зависимости от цены квартиры).

Поэтому новостройки Лондона являются оптимальными как для среднесрочного, так и для долгосрочного инвестирования. В других странах, например, в Португалии, покупатели первичной недвижимости не имеют права перепродавать апартаменты в течение 5 лет с момента покупки, поэтому новостройки не используются для спекулятивных целей.

Обзор высокодоходного инвестиционного строительства в Лондоне

Максимальный доход на инвестицию способны принести элитные новостройки британской столицы. Ежегодно они дорожают на 10%-15% и дают прирост к аренде около 14% за год. Такие комплексы сосредоточены в самых дорогих районах Лондона: в округе Гайд Парка – Мэйфере, Найтсбридже, Белгравии, Челси, Кенсингтоне, а также в округе Prime Central London – районах Сити и Вестминстер.

Наиболее перспективными считаются открытые строительные проекты по типу комплексов Игл, Хай Стрит, Баттерси Рич, Стрэнд, Abel and Cleland, Вулвич Арсенал, Лили Сквер и т.д. В перспективе инвестиции в элитное строительство дадут высокие доходы, так как новостройки в Баттерси, согласно прогнозам Savills, вырастут в цене на 25% за 5 лет строительства, комплексы в Сити – на 23%, проекты Гринвича – на 19,4%.

Помимо высокой прибыльности, вложение off-plan в открытое строительство имеет и другие преимущества:

• Минимальные риски. Полностью выкупленные квартиры в новостройках страхуются на 10 лет Национальным Комитетом по Жилищному Строительству, а также на 2-3 года застройщиком. Инвесторам возвращается внесенный депозит (в 100%-м объеме), если проект не сдается в эксплуатацию в установленный срок;
• Минимальные расходы. Высокая инвестиционная доходность в новостройки сочетается с минимальными тратами. Если инвестор перепродает право полного выкупа объекта до окончания строительства, то он расходует только 20% от цены недвижимости. Также не требуются расходы за услуги управляющих компаний, экспертов-оценщиков и т.д.;
• Выбор апартаментов. Покупая недвижимость off-plan, инвестор может вложиться в высоколиквидную квартиру с лучшей планировкой, количеством комнат, этажностью и т.д.;
• Экономия на Гербовом сборе. Сделки с перепродажей недостроенных квартир не облагаются в Англии Гербовым сбором, нерезиденты страны при этом не оплачивают подоходные налоги;
• Простота операции. Инвесторы получают доход за счет пассивного увеличения цен и аренды, поэтому покупатель может не иметь опыта в бизнес-активности, инвестиционной практики, экономического образования;
• Экономическая стабильность. Цены рынка первичной недвижимости Лондона не зависят от фондовых и валютных рынках, их формирует высокий спрос (свыше 12,1 покупателя на единицу), а также дефицит жилого фонда – более 50 тысяч домов (30%). Спрос в перспективе будет продолжать расти из-за благоприятной политической, финансовой и законодательной ситуации в стране.

Помощь русскоговорящим инвесторам – подбор высокодоходных новостроек Лондона от экспертов

Лондон Консалтинг – это штат специалистов, которые проводят высокодоходные операции по продаже первичной недвижимости в Лондоне. Наша компания оказывает содействие в покупке всем русскоговорящим клиентам, которые стремятся без рисков вложить актив в жилищное строительство. Клиенты, сотрудничающие с нами, получают следующие сервисные услуги:

• Подбор надежного застройщика с безупречной репутацией;
• Поиск перспективных и высокодоходных строительных проектов выгодных для инвестирования;
• Проведение комплексного анализа с экономическим обоснованием (с оценкой рисков, рентабельность, срока возврата капиталов, уровня расходов);
• Предоставление юридического сопровождения в момент сделки на куплю-продажу;
• Оказание консультации по вопросам ВНЖ и ускорения получения гражданства через инвестиции в недвижимость.

Бизнес план инвестиций, эффективные методы инвестиций в новостройки, правила подбора строительного проекта, вложения на стабильных рынках, оценка рисков и доходов – инвестиции off-plan за последние годы приобретают все большую популярность. Низкий уровень расходов, высокая прогнозируемость рентабельности, большие объемы дивидендов при минимальных рисках – все это отличает инвестиции, вложенные в новостройки на этапе строительства. В данной статье будет приведен обзор наиболее доходных строительных проектов в условиях экономически стабильных рынков.

Бизнес планирование инвестиций off-plan – критерии выбора строительного проекта

Бизнес план инвестиций в новостройки на этапе строительства состоит из множеств факторов, учет которых позволит определить объем чистой прибыли в конечном итоге. При подборе конкретного строительного проекта необходимо учитывать следующие характеристики:

• Показатель эффективности инвестиции;
• Показатель рентабельности;
• Период окупаемости вложений;
• Риски.

Оценка рисков крайне важна, так как объем чистого дохода зависит от многих макроэкономических, региональных и микроэкономических факторов. Бизнес план инвестиций в новостройки в контексте рисков должен подразумевать:

• Оценку макроэкономического риска. К макроэкономическим факторам риска можно отнести слабо прогнозируемую инфляцию, которая уменьшает покупательную способность и делает инвестицию низкодоходной. Также к этой группе рисков относят девальвацию национальной валюты. При стремительной девальвации банки прекращают кредитование строительных проектов, в результате чего растет риск появления «замороженных» новостроек на рынке;
• Оценку регионального риска. Бизнес план инвестиций должен учитывать региональную ситуацию в условиях конкретного рынка: спрос среди покупателей, темпы роста цен объектов, приросты к аренде, дефицит недвижимости в секторе и т.д. Рынок считается благоприятным, если предложения рынка не перекрывают спрос покупателей – такой дисбаланс обеспечивает интенсивность роста цен и стабильное подорожание;
• Оценку микроэкономического риска. Как правило, к таким рискам относят все характеристики, которыми обладает сам строительный проект (метод его финансирования, надежность застройщика, территориальное расположение, инфраструктуру района, сроки строительства и т.д.). Бизнес план инвестиций должен строиться на основании типа финансирования новостройки. В случае если строительство полностью кредитуется, особенно в условиях нестабильного рынка, то это может привести к «заморозке» строительства.

Далее, инвестору необходимо решить будет ли он осуществлять среднесрочные или долгосрочные вложения. При среднесрочном инвестировании вкладчик резервирует недвижимость off-plan, выплачивая депозит (10%-20% от цены недвижимости). Такой депозит дает ему право полного выкупа квартиры. На конечных стадиях строительства инвестор перепродает свое право полного выкупа новому покупателю и получает чистый доход от роста цен недвижимости. Бизнес план инвестиций при долгосрочных вложениях предполагает внесение депозита за объект на начальном этапе возведения и полную оплату недвижимости после сдачи комплекса в эксплуатацию. Доход в последующем будет формировать арендная ставка.

Аналитики ведущих консалтинговых агентств определили лидирующий рынок первичной недвижимости в мире. Согласно показателям за 2014 год, им стал сектор новостроек Лондона, объекты которого дорожают в среднем на 9%-10% за год, а в секторе недвижимости «премиум класса» - до 15%. Для сравнения, в Европе показатели прироста в среднем варьируются в пределах 7%-9% в год. Фактически, первичная недвижимость Лондона стоит на 30% дороже, чем объекты вторичного рынка, а в таких районах как Кенсингтон, Белгравия, Мэйфер, Челси и Найтсбридж, разница в цене достигает 55% и более. Поэтому инвестиции в новостройки офф-план стали бизнесом для инвесторов из 52-х различных стран мира, вложивших свыше £3,53 млрд активов только за последний год.

Ведущее агентство Лондон Консалтинг, занимающееся продажами элитной первичной недвижимости в Лондоне русскоговорящим клиентам, также отмечает растущий спрос у покупателей из СНГ на новостройки британской столицы. Согласно специалистам Лондон Консалтинг, наши соотечественники произвели более £109,4 млн, при этом 88% покупок осуществлялось в элитном секторе районов Найтсбридж, Белгравия и Мэйфер. В свою очередь, эксперты агентства намеренно подбирали высокодоходные строительные проекты клиентам с надежными застройщиками, а также предоставляли юридические услуги при осуществлении сделки, что дополнительно снижало риски для капиталов.

Инвестиции в новостройки Лондона офф-план – высокодоходный бизнес при минимальных расходах

Инвестиции в новостройки офф-план являются эффективным бизнесом, который успешно освоили сингапурцы, совершившие 22% от всех покупок первичных квартир в Лондоне, уроженцы Гонконга, реализовавшие 16% сделок, западноевропейские инвесторы, уроженцы США и т.д. Объемы чистого дохода капиталовкладчиков можно оценить по конкретному примеру. Согласно условиям, инвестор приобретает апартаменты off-plan ценой в £1,000,000. Для этого он вносит только 20% депозитных средств (от общей цены недвижимости), получая, тем самым, право полного выкупа недвижимости.

Допустим, за каждый год строительства жилой фонд новостройки возрастает в цене на 10%. Таким образом, уже через 2 года стоимость квартиры достигает £1,200,000. Продав право полного выкупа апартаментов новому покупателю, чистый доход инвестора составит £200,000 или же 100% (10*2)% за два года. При этом расходы вкладчика будут незначительны – всего 20%, поскольку оставшиеся 80% плюс Гербовый сбор (налог на недвижимость) будет оплачивать новый покупатель. Такую высокую доходность не обеспечивает ни один бизнес план инвестирования в Европе, где хорошими показателями прибыльности считаются 15%-20%.

Помимо высокой эффективности инвестиций в новостройки Лондона, сектор жилищного строительства имеет и другие характеристики:

• Быстрые темпы роста арендных ставок и цен. Цены новостроек в элитном секторе достигают 15% за год, тогда как прирост к аренде соответствует 10%-14% за год. Эксперты от Jones Lang LaSalle прогнозируют, что ситуация стремительного роста будет сохраняться в течение последующих пяти лет. При этом новостройки в Сити подорожают на 23% в среднем, объекты в Гринвиче – на 19,4%, новостройки в Баттерси – на 25%;
• Безрисковость. Инвестиции в недвижимость офф-план являются безрисковым бизнесом – если сроки сдачи в эксплуатацию комплекса затягиваются на 6 и более месяцев, то инвестору возвращается вложенный депозит в 100%-м объеме. В случае полного выкупа недвижимости вкладчик получает гарантии на внутреннюю отделку апартаментов от застройщика (на 2-3 года) и гарантии от Комиссии по Жилищному Строительству (на 10 лет);
• Экономичность. Сделки с перепродажей недостроенных квартир не требуют выплат Stamp Duty (Гербового сбора), при этом экономится около 1%-5% в зависимости от цены квартиры;
• Простоты процедуры покупки. Инвестиции офф-план – это бизнес, который не требует квалификации, финансовых и экономических знаний, так как доход формируется за счет пассивного прироста к цене;
• Выбор апартаментов. Офф-план инвестирование в недостроенном комплексе дает возможность выбирать наиболее ликвидные апартаменты из всего жилого фонда. При этом инвестору рекомендуется подбирать объект с оптимальной этажностью, планировкой, количеством комнат – в дальнейшем это усилит спрос на квартиру как у покупателей, так и у арендаторов;
• Возможность диверсифицировать капиталы. Инвестиции офф-план в новостройки Лондона – это бизнес, который способен диверсифицировать (распределить) капиталы, уменьшив риски и повысив доходность. Например, если вкладчик покупает квартиру ценой в £1,000,000, то он фактически затрачивает только £200,000 (20% депозита), в результате этого он имеет возможность вложиться в 5 различных квартир, получив при перепродаже объектов £1,000,000 (за 2 года при росте цен в 10%).