Недвижимость и строительство как наиболее стабильные объекты инвестиций

Недвижимость и строительство как наиболее стабильные объекты инвестиций

Объекты инвестиций, безрисковые инструменты капиталовложений, стабильные рынки, оценка безопасности инвестиционного проекта, ориентировочные дивиденды – для инвесторов, которые колеблются с выбором конкретного объекта для капиталовложения, данная информация станет актуальной. Ниже в статье приводится информация по стабильным рынкам, имеющим высокодоходные объекты, вложения в которые принесут гарантированные дивиденды.

Основные виды объектов инвестирования и их характеристики

Объекты инвестиций – это собственно то, во что вкладывается финансовый актив. Объекты для капиталовложений имеют характеристики, которые определяю их инвестиционную рентабельность. В числе таких характеристик:

  • Потенциал доходности и способность к возрасту капитала;
  • Сроки окупаемости;
  • Ликвидность – способность конвертировать инвестиционную единицу в денежный эквивалент;
  • Уровень риска – оценивается на основании изменения рентабельности, сроков окупаемости и т.д.

В зависимости от того, во что вкладываются капиталы, все объекты инвестиций можно условно разделить на:

  • Реальные объекты. Имеют форму материальных и нематериальных активов. Наиболее распространенными считаются инвестиции в такие высокодоходные материальные объекты как: строительство, реконструкция, покупка земельных участков, недвижимости (коммерческой или жилой);
  • Финансовые объекты инвестиций. Представляют собой косвенную покупку денежного капитала через вложения в финансовые активы по типу лизинга, долговых обязательств (кредитов), ценных бумаг и т.д.;
  • Спекулятивные объекты. Предусматриваются капиталовложения исключительно для возможности нарастить капитал за счет изменения стоимости объекта. К ним относят: драгметаллы, сертификаты, акции, облигации, все виды валют и т.д.

Реальные объекты инвестиций, а именно - коммерческая и жилая недвижимость, строительные проекты, являются основным предметом интереса капиталовкладчиков. Это связано с несколькими факторами, в числе которых - минимальные риски, хорошо прогнозируемое изменение рентабельности инвестиций, возможность выбора высокодоходного рынка. При покупке недвижимости (как первичной, так и вторичной), следует учитывать несколько факторов, способных повысить эффективность инвестиций:

  • Ориентироваться на недвижимость, показатели роста цен которой превышают среднерыночные показатели в мире. Среднерыночный показатель прироста к капиталу соответствует 8%;
  • Ориентироваться на рынки с низким индексом инфляции. Объекты инвестиций будут высокодоходными, если индекс инфляции будет ниже, чем индекс прироста к капиталу. Так, в Лондоне индекс инфляции составляет 2% при годовой доходности недвижимости в 12%, в этом случае инвестиция считается высокодоходной;
  • Ориентироваться на рынки с положительной динамикой цен. При выборе конкретного рынка следует анализировать динамику рентабельности инвестиций в определенном временном периоде, в том числе и кризисном. Так, в Латвии был зафиксирован небывалый прирост к ценам на недвижимость в размере 60%, но к концу года инфляция поглотила эффективность инвестиций на 70%, результате чего они стали убыточными. На сегодняшний день рынок недвижимости Лондона является наиболее стабильным – цены объектов превышают среднерыночные в 8 раз (в среднем), при этом даже в период стагнации (2009-2012 годы), стоимость лондонской недвижимости превышала среднерыночные показатели в 5 раз.

Инвестиции в объекты недвижимости Лондона – преимущества британского рынка

Если говорить о рынках с высокодоходными объектами для инвестиций, то на сегодняшний день таким рынком является Лондон. В нем концентрируются наиболее рентабельные объекты недвижимости, а также строительные проекты. Инвестиции в новостройки позволяют заработать £200,000 за 2 года с момента покупки апартаментов. Если инвестор вкладывается в квартиру ценой £1,000,000, то он расходует только £200,000 от стоимости недвижимости (20% за депозит). Затем ожидает роста цен, чтобы получить доход с перепродажи. Предположим, что цены в комплексе растут на 10% за год, таким образом, стоимость апартаментов всего через 2 года составит £1,200,000. Перепродажа объекта по такой цене обеспечит прибыль в £200,000 (или 100% дохода на вложенный капитал через 2 года).

Специалисты компании Лондон Консалтинг – официального представителя застройщиков в Лондоне, указывают на рост инвестиций поступающих в новостройки от иностранцев. Только за последние 2 года число новых инвесторов в Лондоне возросло на 110 тысяч, при этом капиталовложения в строительный сектор и жилую недвижимость совершили покупатели из 52-х стран мира.

Также по аналитическим наблюдениям экспертов Лондон Консалтинг, под наибольший интерес иностранцев попадает элитная жилая недвижимость ценой от £6,000,000- £7,000,000. На сегодняшний день 67% от общего числа покупок элитных инвестиционных объектов совершили иностранцы, в том числе из России и стран СНГ. Соотечественники могут получить комплексную поддержку с подбором застройщика, рентабельной новостройки, ликвидной недвижимости в компаниях подобных Лондон Консалтинг.

Согласно статистическому анализу экспертов из Knight Frank, инвесторы из СНГ особенно заинтересованы в недвижимости Мэйфера, Найтсбриджа и Белгравии – 88% от всех продаж пришлись на наших соотечественников. Стоимость таких объектов в среднем составляет £60,000 за квадратный метр, тогда как общие цены недвижимости часто превышают показатель в £10,000,000. Какие факторы мотивируют иностранных инвесторов помещать свои капиталы в объекты с астрономическими ценами?

  • Прирост к капиталу. Недвижимость в Лондоне обладает самым высоким индексом роста цен в мире. Средние показатели ценовых повышений варьируются в пределах 10%-15% в элитном секторе строительства;
  • Высокие показатели ликвидности. Инвестиционные объекты недвижимости в Лондоне обладают высокой ликвидностью, то есть, способностью в максимально быстрые сроки принести чистый доход. Высокая ликвидность обусловлена возможностью перепродажи объекта, на которой существует повышенный спрос. В среднем спрос на недвижимость составляет около 12,1 покупателя, поэтому инвестор способен перепродать недвижимость фактически в любое время;
  • Благоприятный инвестиционный климат британского рынка. Объекты инвестирования (вторичная недвижимость и новостройки) сохраняют положительную динамику роста цен в будущем, за счет благоприятной ситуации на рынке – финансовой, экономической, политической и законодательной. В Лондоне зафиксирован минимальный индекс инфляции (2%) среди всех европейских государств, благодаря чему инвестиции становятся высокодоходными. Крепкая валюта обеспечивает постоянно растущий приток покупателей, что, в свою очередь, дополнительно усиливает интенсивность роста цен объектов.

Доходные инвестиционные объекты первичного, вторичного и коммерческого рынка Лондона

Специалисты Лондон Консалтинг указывают, что на сегодняшний день среди инвесторов из СНГ есть две категории. Первая интересуется объектами недвижимости вторичного сектора, вторая – первичного. Наиболее доходная недвижимость вторичного рынка сконцентрирована в районах по типу Кенсингтона, Сити, Белгравии, Найтсбриджа, Челси, Мэйфера, Ноттинг Хилла. Доходность такой недвижимости составляет в среднем 10%-12%, а прирост к аренде – 10%-14% годовых. Покупка такой недвижимости позволила русскоговорящим инвесторам получить до 34% годового дохода – это третий показатель доходности среди всех иностранцев, осуществивших вложения во вторичную недвижимость Лондона.

Наиболее перспективными инвестиционными объектами первичного рынка являются новостройки, возводимые в таких районах как: Вестминстер (Стрэнд и Abel and Cleland), Баттерси (Баттерси Рич и Эмбаси Гарденс), Южный Кенсингтон (Хай Стрит), Сити (Игл). Такие новостройки дорожают в цене быстрее среднерыночных, поэтому их доходность превышать показатель в 9%, который зафиксирован в среднем по новостройкам столицы.

Ожидается, что в 2015 года возникнет настоящий бум на новостройки у инвесторов из России, поскольку их покупка сопровождается минимальными расходами. Более 88% покупателей квартир в новостройках получают чистый доход по следующей схеме. Они вносят на депозит 20% средств от общей цены объекта, после чего имеют возможность перепродавать его еще до окончания возведения новостройки. Перепродажа осуществляется с учетом ежегодного ценового прироста, при этом новый покупатель оплачивает 80% от стоимости квартиры застройщику – остальная сумма денег становится чистым доходом инвестора. Эксперты рекомендуют перепродавать недвижимость в течение 1-4 лет с момента внесения депозита – это обеспечит наибольший доход от роста цен, которые повышались в течение всего периода ведения строительства.

© 2022 All Rights Reserved.
Яндекс.Метрика