Темпы роста инвестиций – кризис как основной фактор увеличения вложений в недвижимость

Темпы роста инвестиций – кризис как основной фактор увеличения вложений в недвижимость

Темпы роста инвестиций, высокодоходные сектора для капиталовложений, объемы мировых инвестиций в недвижимость, ориентировочный доход от вложений – к настоящему моменту многие инвестиционные объекты переживают стагнацию ввиду экономического кризиса. Особенно острой является ситуация в странах СНГ, поэтому русскоговорящие вкладчики анализируют западные рынки, ища высокодоходные инвестиционные объекты. Таким объектом может стать недвижимость в условиях стабильного европейского рынка.

Анализ темпов роста инвестиций и наиболее популярные сектора для вложений

Темпы роста инвестиций являются неодинаковыми в финансовом, спекулятивном и реальном секторах. Аналитики наблюдают постепенное снижение приток инвестиций в спекулятивные объекты (валюту, облигации, драгметаллы, акции), а также в финансовые инструменты (кредиты, лизинги, инвестиции через ПИФы и т.д.).

В реальном секторе наблюдаются увеличенные темпы роста инвестиций, то есть, вкладчики, помещая свои финансовые активы, ориентируются в основном на недвижимость, жилищное строительство или земельные участки. Характерно, что наибольший приток русских инвестиций в первичную и вторичную недвижимость наблюдается на развитых и стабильных рынках Европы. Причины, по которым соотечественники отказались инвестировать в сектор недвижимости в странах СНГ, заключены в высокой девальвации национальных валют, а также в стремительно растущей инфляции. Нестабильность замедлила темпы роста инвестиций в недвижимость СНГ в связи с низкой доходностью, частой «заморозкой» строительства и т.д.

В Европе ситуация в секторе первичной и вторичной недвижимости более благоприятна. В среднем, годовой прирост капитала в данном секторе составляет 7% годовых, при этом сроки окупаемости вложений соответствуют 3-5 годам. Аналитики, проводя опросы, определили наиболее перспективный рынок первичной и вторичной недвижимости, который предлагает высоколиквидные объекты, стремительно растущие в цене. Таким рынком является рынок недвижимости Лондона. Темпы роста инвестиций в недвижимость Лондона обусловлены многими факторами:

  • Высокой доходностью. Максимальный рост цен наблюдается в элитном сегменте жилой недвижимости, которая за минувший год возросла в цене на 10%-12%. Сектор жилищного строительства также имеет рекордные показатели прироста капитала – около 9% годовых;
  • Низкой инфляцией. Стремительные темпы роста инвестиций в недвижимость Лондона также обусловлены практически полным отсутствием девальвации и инфляции. Показатель инфляции в стране не превышает 2% и это на фоне роста цен объектов в размере 10%-15% годовых. Таким образом, инвестиции в сектор недвижимости британской столицы можно назвать высокодоходными;
  • Высокой ликвидностью. Недвижимость Лондона признана самой ликвидной в мире, так как из-за высокого спроса (более 12,1 покупателя на объект), перепродажа недвижимости дает прибыль уже через 2 года с момента вложения.

Вложения в строительство Лондона обеспечивают самую высокую доходность за год – 50% прибыли на вложенный капитал, тогда как рентабельный бизнес в Европе дает только 15%-20%. Рассмотрим пример. Инвестор вкладывается в апартаменты на начальной стадии строительства ценой £1,000,000. Его расход составляет 20% от этой суммы - £200,000. 20% вносятся поэтапно – первые 10% депозита оплачиваются при подписании договора с застройщиком, оставшиеся 10% - через один год. Допустим, ежегодно апартаменты дорожают в цене на 10%. Таким образом, цена квартиры будет соответствовать £1,200,000 уже через 2 года. А перепродажа объекта даст прибыль в размере £200,000 или же 100% (10*2) за два года.

Анализ темпов роста инвестиций в новостройки Лондона

За последние пять лет аналитики наблюдают увеличение темпов роста инвестиций в первичную недвижимость Лондона – новостройки. Фактически, разрыв между вложениями во вторичный сектор и первичный сокращается. При этом 88% объема инвестиций приходится на иностранцев, которые в 67% вкладываются в элитные новостройки, быстро дорожающие в цене.

Лидирующее агентство, специализирующееся на продаже первичных квартир в новостройках –Лондон Консалтинг, указывает на увеличение числа продаж первичных апартаментов инвесторам из Казахстана, РФ, Азербайджана и Украины. Уже к началу 2015 года число русских инвесторов, обратившихся за помощью в компанию Лондон Консалтинг, увеличилось на 5% в сравнении с минувшим годом. Темпы роста русских инвестиций связаны с поддержкой, которую получают вкладчики от специалистов подобных компаний: с помощью юристов при оформлении сделок на куплю-продажу, с поиском ликвидной недвижимости, доходного строительного проекта, надежного застройщика и т.д.

Характерно, что наибольший объем инвестиций в первичную недвижимость британской столицы поступает из Азии. Только жители Сингапура вложили свыше 22% активов от общего числа, далее следовали уроженцы Гонконга (16%). При этом вкладчики ориентируются на премиальные апартаменты ценой в £5,000,000-£7,000,000 и более, поэтому именно в элитном секторе новостроек наблюдаются самый быстрый темп роста инвестиций.

Причины увеличения темпов роста инвестиций в новостройки Лондона

Новостройки в Лондоне являются высоколиквидными инвестиционными объектами, особенно, если их стоимость стартует от £60,000 за квадратный метр, и они располагаются в таких районах как: Вестминстер, Мэйфер, Белгравия, Сити, Челси, Кенсингтон, Ноттинг Хилл и Найтсбридж. Аналитики от Jones Lang LaSalle ожидают, что новостройки именно в этих районах возрастут в цене на 18% к 2017 году.

Ускорению темпов роста инвестиций в новостройки Лондона способствуют следующие факторы:

  • Интенсивное подорожание. В среднем квартиры в лондонских новостройках дорожают на 9% (в элитном секторе прирост к стоимости достигает 15% годовых);
  • Гарантии. На увеличение темпов роста инвестиций влияют гарантии, которые получает покупатель на объект, фактически, Национальная Комиссия Жилищного Строительства выдает гарантию на квартиру сроком на 10-ть лет, застройщик при этом дополнительно страхует внутреннюю отделку на срок в 2-3 года. Такую страховку могут получить те инвесторы, которые полностью выкупили объект после сдачи новостройки в эксплуатацию;
  • Экономия на Гербовом сборе. Те инвесторы, которые вложились в новостройку на начальном этапе строительства, а затем перепродали недвижимость в конце возведения, не выплачивают Гербовый сбор. Налог оплачивает перекупщик объекта, который дополнительно расходует от 1% до 5% общей стоимости квартиры;
  • Диверсификация – фактор, который провоцирует быстроту темпов роста инвестиций в новостройки Лондона. Диверсификация – это возможность распределять капиталы в несколько инвестиционных объектов. К примеру, инвестор стремится купить квартиру по цене в £1,000,000, при этом он изначально вложит только £20% от цены (£200,000), таким образом, он сможет вложиться в 5-ть квартир. Перепродажа 5-ти объектов через 2 года (при росте цен в 10%), даст возможность выручить £1,000,000 чистой прибыли.
© 2021 All Rights Reserved.
Яндекс.Метрика