Вложить инвестиции в строительство off-plan – преимущества капиталовложений в новостройки

Вложить инвестиции в строительство off-plan – преимущества капиталовложений в новостройки

Вложить инвестиции off-plan, оценка доходности инвестора, рентабельные строительные проекты, подбор безрисковых рынков, расходы при покупке – в секторе первичной недвижимости наблюдается приток международных инвестиций. За последние 5-10 лет особую популярность приобрело инвестирование off-plan, то есть, капиталовложения в комплекс, находящийся на начальном этапе строительства, что обусловлено экономичностью и быстрой окупаемостью вложений. В данной статье собраны актуальные сведения о безрисковых рынках, предлагающих высокодоходные строительные проекты для инвесторов со всего мира.

Принцип вложения инвестиций off-plan и поиск стабильного рынка

Вложить инвестиции off-plan стремится все большее число иностранных вкладчиков. Фактически, такая инвестиционная деятельность предполагает покупку недвижимости до завершения застройки комплекса. Чем раньше осуществляется резервация недвижимости, тем меньшие расходы несет инвестор, поскольку со строительством каждого последующего этажа на отдельных рынках наблюдается прирост к цене недвижимости в размере 25%.

Учитывая данную тенденцию, многие инвесторы выкупают первичные квартиры pre-launch, то есть, в момент обнародования строительства (до закладки фундамента) – это позволяет экономить от 10% до 25% средств. Вложить инвестиции off-plan - экономически выгодно, поскольку такая схема получения дохода имеет множество положительных сторон:

  • Низкие инвестиционные расходы. Экономичность обусловлена низкими ценами первичной недвижимости в недостроенных новостройках, причем чем раньше совершается покупка объекта, тем более низкие цены у жилого фонда;
  • Платеж в рассрочку. Система покупки недвижимости off-plan совершает в рассрочку, поэтапно. Изначально оплачивается депозит (для резервации недвижимости), а затем, к концу строительства – оставшаяся часть суммы, как правило, около 80%;
  • Рост цен. Для того чтобы выгодно вложить инвестиции off-plan необходимо резервировать недвижимость на раннем этапе строительства, это будет гарантировать прирост к ценам за весь строительный период, что, соответственно, увеличит доход инвестора. Объем ценовых повышений будет зависеть от конкретного рынка.

Для того чтобы инвестиции были высокорентабельными и эффективными, инвестору необходимо изучить сам строительный проект: надежность застройщика, метод финансирования строительства (кредитное, смешанное, самофинансирование), расположение проекта, инфраструктуру в районе. В последующем это позволит минимизировать риски, а также повысит ликвидность приобретенного объекта.

Прежде чем вложить инвестиции off-plan, также необходимо определиться с рынком. Наибольший доход способны принести высокоразвитые европейские рынки. Согласно аналитикам, максимальный доход получают вкладчики, которые вложили активы в новостройки Лондона – на сегодняшний день для лондонской недвижимости характерен самый интенсивный рост цен первичной недвижимости. В среднем типовые новостройки Лондона дорожают на 9%-10%, при этом элитные комплексы могут давать прирост в размере до 15% за год. Благоприятный инвестиционный климат британской столицы позволяет составить прогнозы относительно дальнейшего роста цен – согласно Jones Lang LaSalle все новостройки Лондона подорожают еще на 16% уже к 2017 года.

Вложение инвестиций в новостройки Лондона – оценка доходности инвестора

Выгодно вложить инвестиции off-plan можно по следующей схеме. К примеру, инвестор покупает квартиру ценой £1,000,000 в начальной фазе застройки. При этом он вносит только 20% депозита, который позволит зарезервировать недвижимость и получить право дальнейшего выкупа апартаментов. То есть, фактический расход составляет £200,000. Предположим, что жилой фонд в конкретном комплексе дорожает за каждый год строительства на 10% (согласно среднерыночным показателям). Таким образом, ровно через 2 года стоимость апартаментов уже достигает £1,200,000. Перепродажа права полного выкупа недвижимости позволит выручить вкладчику £200,000 чистой прибыли или 100% за два года владения объектом (10*2)%. При этом инвестор затратит только 20% средств, так как остальную часть задолженности в размере 80% будет оплачивать новый покупатель объекта, он же оплатит налог на недвижимость – Гербовый сбор.

На сегодняшний день такие показатели доходности на вложенные инвестиции являются рекордными. Для сравнения, в Европе показатели доходности в размере 15%-20% уже являются хорошими показателями. Помимо эффективности инвестиций в новостройки Лондона, такие вложения имеют ряд других преимуществ:

  • Безрисковость. Если компания-застройщик несвоевременно сдает в эксплуатацию проект (задержка на 6 и более месяцев), то застройщик обязуется возвратить вложенный депозит (при вложении средств в 20% - возврат от застройщика в 100%). Также инвесторы, вложившиеся в новостройки Лондона, получают гарантии на выкупленные апартаменты: гарантию на 10 лет от Комитета по Жилищному Строительству, гарантию на 2-3 года от застройщика на внутреннее оформление апартаментов;
  • Экономичность. Если инвестор только резервирует объект на раннем этапе строительства, а затем перепродает право полного выкупа новому покупателю, то его расходы не превышают 20%, при этом он экономит на Гербовом сборе 1%-5%. Если же происходит полный выкуп объекта, то инвестор оплачивает фиксированную цену (без прироста за весь период возведения);
  • Простота операции. Инвестиционные вложения в новостройки Лондона не требуют специфического образования, знаний в экономике и финансах, в бизнесе – чистая прибыль будет получена пассивным путем (за счет роста цен на рынке). Простота процедуры покупки устраняет необходимость нести расходы за услуги экспертов-оценщиков недвижимости, за услуги управляющих компаний. Также небольшие инвестиционные расходы исключают необходимость привлекать ипотеку;
  • Возможность выбора конкурентоспособной квартиры. Инвесторы, вложившиеся в новостройку off-plan, имеют возможность выбрать в комплексе апартаменты с лучшей планировкой, оптимальными габаритами, этажностью, количеством комнат и т.д. В результате этого спрос на объект превысит среднерыночные показатели, что будет способствовать росту цен и арендных ставок;
  • Возможность диверсификации – эффективного распределения капиталов. Диверсификация происходит по следующей схеме. Если инвестор покупает квартиру ценой в £1,000,000, то он затрачивает только £200,000, соответственно, он может вложиться в 5 различных квартир в новостройках. Перепродавая свое право полного выкупа объекта до сдачи в эксплуатацию, доход инвестора составит £1,000,000 (через 2 года с момента покупки при росте цен в 10% за год).

Новостройки Лондона – в какие объекты выгодно вкладывать инвестиции?

Инвестиционные вложения в новостройки Лондона могут принести высокий доход. Максимальную эффективность дают вложения в элитный сектор новостроек в районах: Сити, Южный Кенсингтон, Ноттинг Хилл, Белгравия, Мэйфер, Вестминстер, Найтсбридж, Челси и т.д. Стоимость жилого фонда в таких комплексах варьируется от £24,000-£60,000 за квадратный метр (и более). Подобная недвижимость стоит на 55% дороже, чем эквивалентная недвижимость вторичного рынка. Годовой рост цен элитных новостроек колеблется в рамках 10%-15%, тогда как среднегодовая доходность от аренды на вложенный капитал может колебаться в диапазоне 5%-9%.

Именно поэтому в 88% случаев иностранные инвесторы вкладываются в элитный сектор первичной недвижимости. Объемы их капиталовложений только за последний год составили £3,53 млрд – эти показатели на 18,1% превышают объемы вложений в сравнении с предыдущим годом. Аналитики ведущих агентств также отмечают растущий приток «русских» инвестиций в сектор первичной недвижимости Лондона.

Компания Лондон Консалтинг – лидирующая на рынке продаж квартир в новостройках русскоговорящим клиентам, указывает, что объемы вложений из стран СНГ достигли 109,4 млн. Наибольшее число сделок соотечественники заключили в трех элитных районах: Найтсбридже, Мэйфере и Белгравии. Обращаясь к таким компаниям как Лондон Консалтинг, инвесторы из СНГ получают поддержку при выборе надежного застройщика, безрискового строительного проекта, юридические услуги при составлении сделок, что повышает их шансы на получение чистого дохода в краткие сроки.

© 2021 All Rights Reserved.
Яндекс.Метрика