Высокодоходные схемы инвестиций при вложениях в реальный сектор

Высокодоходные схемы инвестиций при вложениях в реальный сектор

Схемы инвестиций, объекты с высокой окупаемостью, стабильные рынки, новостройки как высокодоходный объект, объемы чистой прибыли – при капиталовложениях в конкретные объекты, инвестор стремится получить максимальные объемы дивидендов от инвестиционных операций. Ввиду этого, особую значимость имеет рынок, на котором проводится инвестиционная деятельность, объект вложения и его характеристики. В данной статье собрана актуальная информация о стабильных рынках, предлагающих рентабельные объекты реального сектора с быстрыми сроками окупаемости вложений.

Схема вложений в новостройки – наиболее популярный инвестиционный объект

Схемы инвестиций напрямую зависят от объекта, в которое осуществляется капиталовложение. Объекты могут относиться к финансовым, спекулятивным и реальным секторам. На сегодняшний день в реальный сектор, то есть, строительство, жилую или коммерческую недвижимость, земельные участки, поступают наибольшие объемы инвестиций. Сроки окупаемости вложений, а также рентабельность инвестиций реального сектора будут зависеть от схем по вложениям.

Основными схемами капиталовложений в строительство или недвижимость можно назвать следующие:

  • Полное внутреннее самофинансирование – «финансирование без левериджа». В этом случае покупка первичной или вторичной недвижимости осуществляется за счет собственных финансовых активов;
  • Смешанное финансирование. Данная инвестиционная схема предполагает формирование капитала с помощью заемных и собственных средств. То есть, покупка вторичной недвижимости или квартиры в новостройке осуществляется частично за счет ипотечного кредитования.

Простота схемы инвестиций в первичную и вторичную недвижимость – это не единственный плюс вложений в реальный сектор. Дело в том, что объекты недвижимости стабильно дорожают в независимости от валютного и фондового рынка, то есть, на рентабельность инвестиций меньшей мере влияет макроэкономическое состояние рынка. Это существенно минимизирует риски для капиталов. Аналитики, следящие за динамикой русских инвестиций, отметили резкое увеличение объемов вложений в европейскую недвижимость, которая в среднем дорожает на 7% в год, против 5% прироста к капиталу на отечественном рынке. При этом наиболее популярными схемами инвестиций являются вложения в первичную недвижимость Лондона.

Типовые новостройки в Лондоне дорожают на 9% в среднем, а элитное строительство дает прирост к ценам в размере 10%-15% годовых. Аренда растет в среднем на 10%-14% ежегодно. Ввиду доходности инвестирования в новостройки, аналитики отметили резкое повышение спроса инвесторов из СНГ на первичную недвижимость Лондона. Наибольшая активность русскоговорящих капиталовкладчиков (в размере 88% от общего объема покупок) пришлась на элитный сектор новостроек в таких районах как Мэйфер, Найтсбридж и Белгравия.

Они применяются две основные схемы инвестиций, вкладываясь в жилые объекты в первичном секторе недвижимости.

Схема инвестиций в новостройки Лондона – общая доходность операции

Схемы инвестиций при вложениях в новостройки Лондона делятся на два типа:

  • Инвестиции в квартиру off-plan для дальнейшей перепродажи. Инвестиция проводится по схеме: вложение 20% депозита=10%+10% и перепродажа недвижимости через 2 года;
  • Полный выкуп недвижимости и сдача ее в аренду.

Наиболее популярной схемой инвестиций является перепродажа квартиры в новостройке, находящейся на этапе возведения. Она осуществляется в 88% случаев от всех покупок первичной недвижимости иностранцами. Так, инвестор покупает в 2012 году квартиру-студию в новостройке Линкольн Плаза (Кэнэри Уорф) на начальном этапе строительства. Стоимость квартиры составляет £290,000, но застройщик дает скидку в размере 11% на объект, итого, его стоимость составляет всего £258,100. Ежегодно жилой фонд в Линкольн Плазе возрастает в цене на 6%.

Согласно этой схеме инвестирования, покупатель оплачивает только 20% депозита (£51,620 от общей цены квартиры), который дает ему право в дальнейшем перепродать объект. Таким образом, инвестор вкладывает только 20% от общего объема инвестиций, что является существенной формой экономии. Перепродажа будет осуществляться в 2015 году, к концу строительства. К этому времени общая стоимость объекта достигнет £335,000. При перепродаже квартиры по данной цене инвестор выручает £128,000, тогда как остальные 80% средств от новой стоимости квартиры оплачивает другой покупатель застройщику. Он же будет оплачивать Гербовый сбор, налоговая ставка которого зависит от цены жилого объекта.

Однако £128,000 – это не чистая прибыль инвестора, поскольку, согласно схеме, инвестор также несет расходы на оплату услуг юристов, подписывающих сделки на покупку и перепродажу квартиры (£3,400), а также расходы за услуги риелторов, подбиравших нового покупателя (£6,700). Кроме того, в графу расходов входит депозит (£51,620). Итого, чистая доходность вложенного капитала при данной инвестиционной схеме составляет £66,800 (£66,800/ £53,500=125%) за два года.

Альтернативная схема инвестиций в новостройки Лондона

Существуют и другие схемы инвестиций в новостройки Лондона, когда квартира полностью выкупается и сдается в аренду.

Начальные условия остаются прежними – инвестор покупает квартиру-студию в Линкольн Плазе в первой фазе строительства, но затем полностью выкупает объект для дальнейшей сдачи в аренду. В этом случае он оплачивает £51,620 депозитных средств, далее рассчитывается с застройщиком, оплачивая остальные 80% (£206,480). В графу расходов дополнительно войдет оплата Гербового сбора - £7,750. При такой схеме инвестирования аренда квартиры в Линкольн Плаза будет приносить около £1,400 - £1,500 ежемесячного дохода, что в год составляет £16,800-£18,000. Однако около 15% из них инвестор будет отдавать агентству, подбиравшему арендаторов для квартиры.

Возможность получения дохода на инвестицию через 2 года с момента вложения, стала основным фактором притока иностранных инвесторов к рынку. Наши соотечественники обращаются к официальным представителям застройщиков Лондона, например, в компанию Лондон Консалтинг, являющуюся лидером по продажам новостроек инвесторам из СНГ. Компании подобные Лондон Консалтинг увеличивают доход инвестора благодаря поиску надежных застройщиков. Конкурентоспособной недвижимости в лучших строительных проектах, юридической помощи при заключении договора на покупку.

© 2021 All Rights Reserved.
Яндекс.Метрика